众所周知，对于准备进入银行工作或者已经进入银行工作的人员必须具备银行从业资格证书，大多数同学会选择在上岗前就先把证书拿到手，因为这不仅仅会增加能够进入这个行业的砝码，同时也可以更加了解银行工作及银行各类考试所涉及的范围，所以银行从业考试就被很多人所追捧。银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。

    银行业专业人员职业资格考试由中国银行业协会统一组织考试。银行业专业人员的职业水平分为初级、中级和高级三个级别。初级职业资格考试设《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》两个科目。《银行业专业实务》包含个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理五个专业类别。其中《银行业法律法规与综合能力》为获取证书的必要前提，其他专业科目可以由考生根据自身情况自行选择。

    针对这些特点，时代教育教研中心根据最新的考试情况，特邀行业顶级名师，全面把握考试出题特点，精确解析历年真题，为学员研发编写丰富的学习资料，结合资深的职业背景、高效的授课方式、灵活的学习方法、巧妙的解题技巧为学员打造最为完备的复习方法，即：

    ①考点全解

    ②通关真题

    ③终极试卷。

    使得讲练紧密结合，利用最有效的方式突破考试。

    本教材内容紧扣考试大纲，将考试中高频考点进行归纳总结，清晰明了地突出了考试重点。

    1紧扣考试大纲，明确学习要点，点明复习方法

    全书完全依据最新考试大纲编写。在编写过程中，编者研究考试真题，总结出命题规律，为考生提供了最具概括性、目标性和专业性的考点知识讲解。从而帮助考生缩短学习时间，提高复习效率，增强备考信心。

    2真题展示，生动剖析考点，讲解考点的同时突出出题特点

    在考点的讲解过程中穿插大量的典型真题示例，既可以帮助考生巩固所学知识，又能帮助考生熟悉考试题型。

    3“化零为整”，将教材中繁琐的文字描述去掉，突出考试重点

编者通过自身丰富的教学经验，并且结合考试大纲，将书上的内容通过表格和图示的方式“化零为整”，更加清晰直观地展现考点，有利于知识点的对比记忆。

    4配套题库，为复习提速

    本书在每章知识点讲解完成后，配备章节练习，通过题目学员能够检测学习情况。

主编简介：

       陈小莉，SD 时代负责人，16 年金融教学经验，中华会计网、233 网校、环球网校金融课程主推名师，曾就职于香港大学SPACE 商学院，每年上万名培训学子。

图书目录：

第一章个人理财概述

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1个人理财相关定义

知识点2个人理财业务的发展及原因

知识点3理财师的执业资格和要求

本章真题演练

参考答案及解析

第二章个人理财业务相关法律法规

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1理财师的法律法规基础知识

知识点2理财规划中的法律法规

知识点3理财产品及销售相关法律法规

本章真题演练

参考答案及解析

第三章理财投资市场概述

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1金融市场概述

知识点2金融市场分类

知识点3理财投资市场介绍

本章真题演练

参考答案及解析

第四章理财产品概述

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1银行理财产品

知识点2银行代理理财产品

知识点3其他理财产品

本章真题演练

参考答案及解析

第五章客户分类与需求分析

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1了解客户需求的重要性

知识点2了解客户的主要内容

知识点3客户分类与客户需求分析

知识点4了解客户的方法

本章真题演练

参考答案及解析

第六章理财规划计算工具与方法

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1货币时间价值的基本概念

知识点2规则现金流的计算

知识点3不规则现金流的计算

知识点4理财规划计算工具

本章真题演练

参考答案及解析

第七章理财师的工作流程和方法

考试大纲概述

知识点精讲

知识点1概述

知识点2接触客户、建立信任关系

知识点3分析客户家庭财务现状

知识点4明确客户的理财目标

知识点5制定理财规划方案

知识点6理财规划方案的执行

知识点7后续跟踪服务

本章真题演练

参考答案及解析

附录：理财师金融服务技巧

知识点1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

参考文献

内容介绍：

银行业专业实务·个人理财：考点全解