本书以公司法定代表人违反公司法关于对外担保决议程序的规定，超越权限代表公司与相对人订立担保合同的效力为中心，探究公司对外担保的理念、公司对外担保意志的确定、相对人善意的认定、公司法关于公司对外担保规范的性质、越权担保的民事责任及对外担保的决议豁免事项。针对上述内容有关的现有法律规范进行阐释，并予以评析和探讨应然性规定，以期为当下法律实务提供指引。*阐释公司对外担保所涉及的系统化的专业知识体系，以帮助律师、公司法务人员等对该专题有系统、深度的认识，从容应对公司对外担保实务。

目　　录

导　论

　　一、公司对外担保的含义

　　二、公司对外担保的研究价值

　　三、公司对外担保的研究现状

　　四、公司对外担保的研究方法

第一章　公司对外担保概论

　第一节　公司对外担保的立法沿革

　　一、1993年《公司法》的规定

　　二、2005年《公司法》的规定

　　三、2023年《公司法》增加规定

　　四、《民法典担保制度解释》中有关公司对外担保的规定

　　五、其他规定

　　六、上述规范之间的内部逻辑关系

　第二节　公司对外担保的立法理念

　　一、公司对外担保的立法理念应立足于现实

　　二、关于我国公司对外担保立法理念的探讨

　第三节　公司为自己担保不适用对外担保的规定

第二章　公司对外担保意思的形成

　第一节　公司对外担保意思的形成机关

　　一、对外担保须经股东会或者董事会决议的理由

　　二、公司对外担保的种类及其决议机关

　第二节　关联股东不得参加担保事项的表决

　　一、应按照团体法的思维看关联股东参加表决

　　二、针对关联股东参加关联担保事项表决的不同救济方式

　　三、该类决议效力认定结果的意义

　　四、例题解说

　第三节　公司为取得本公司股权的股东提供担保的效力研究——兼论“禁止财务资助”规范的适用范围

　　一、公司为取得本公司股权的股东提供担保的含义

　　二、公司为取得本公司股权的股东提供担保的效力

　　三、与“目标公司为对赌条款提供担保”的区别

　　四、关于有限责任公司提供财务资助的规范建议

　第四节　公司为实际控制人提供担保

　　一、实际控制人的认定

　　二、同一实际控制人控制的公司之间的担保是否适用关联担保的规定

　第五节　公司对外担保不得突破公司章程规定的限额

　　一、股东可请求人民法院撤销该决议

　　二、投赞成票的与会成员的赔偿责任

　　三、影响外部民事法律关系的效力

第三章　公司对外担保意思的表示

　第一节　公司对外担保意思的表示主体

　第二节　法定代表人的定义

　　一、法定代表人的概念

　　二、法定代表人的产生、代表权来源

　　三、法定代表人的任职条件

　第三节　法定代表人与法人的关系

　　一、代表说

　　二、代理说

　　三、代表说与代理说的异同

　　四、我国法律采用的学说

　第四节　代表人与代理人的区别

　　一、以法人名义对外行为是否须经法人的专门授权

　　二、超越权限的认定不同

　　三、在认定越权行为的效果归属上倾向性不同

　　四、无权代理与越权代表适用不同的裁判规则

　第五节　公司法定代表人基础任职与登记

　　一、引述案例

　　二、公司法定代表人登记的效力

　　三、已经离职但未变更登记的原法定代表人的法律地位

　　四、新当选的法定代表人在变更登记前的权力

　第六节　法定代表人身份的涤除与变更

　　一、司法权可否变更或涤除公司法定代表人登记事项

　　二、法定代表人身份涤除的原因

　　三、法定代表人身份的涤除

　　四、变更法定代表人引起的公司章程修改问题

　第七节　法定代表人的职权

　　一、法定代表人的权力范围

　　二、法定代表人权力的限制

　　三、对法定代表人权力不同限制下善意相对人的认定

　第八节　法定代表人越权订立合同的效力归属

　　一、法定代表人在代表权限范围内订立合同的效力归属

　　二、法定代表人超越权限订立合同的效力归属

　第九节　公司意志的确定——法定代表人签字与公司盖章

　　一、盖章行为的法律意义

　　二、关于公章的裁判思路：“看人不看章”

　　三、关于*公章的裁判要点

　　四、案例解说

　第十节　公司意志的确定——公司印章引发的纠纷

　　一、印章真实不能代表合同有效

　　二、公章的种类与文件是否必须匹配

　　三、“人章分离冲突”下公司诉讼代表权归属的认定

第四章　越权担保中相对人善意的认定

　第一节　越权担保中认定相对人善意的意义

　　一、相对人善意与否对越权担保合同效力的影响

　　二、越权担保中相对人善意的含义

　　三、需引入“过错”因素判断相对人是否善意

　第二节　越权担保中相对人善意的举证责任分配

　　一、相对人的善意由自己证明

　　二、相对人非善意由公司证明

　第三节　公司担保中相对人审查义务的标准

　　一、相对人接受公司担保时的审查标准

　　二、不同的相对人适用不同的审查标准不可行

　　三、相对人审查的程度

　第四节　公司担保中相对人审查义务的范围——公司章程

　　一、相对人审查公司章程的必要性

　　二、公司章程的外部效力

　　三、相对人须审查公司章程的内容

　第五节　公司担保中相对人审查义务的范围——公司决议

　　一、缺少公司决议授权既构成越权代表也表明相对人非善意

　　二、有公司决议授权的相对人对决议须尽合理审查义务

　　三、公司承诺能否豁免相对人的审查义务

　　四、没有决议与决议无效、不成立、被撤销对担保合同效力的影响不同

　第六节　公司担保中相对人审查义务的范围——其他资料

　　一、相对人须审查公司财务报表等法律明确规定的资料

　　二、其他资料

　第七节　公司代理人越权担保中相对人善意的认定

　　一、无权代理中相对人善意的认定

　　二、职务代理中相对人善意的认定

　　三、代理中相对人善意与否的举证原则——谁主张，谁举证

第五章　越权担保合同的效力评判

　第一节　将《公司法》第15条认定为管理性强制性规定

　　一、典型案例

　　二、对“管理性规范说”的反思

　第二节　将《公司法》第15条认定为效力性强制性规定

　　一、典型案例

　　二、刘俊海教授关于《公司法》第15条为效力性强制性规定的论述

　第三节　对以法律规范的性质为识别路径的反思

　　一、将强制性规定区分为管理性和效力性不够周延

　　二、违反管理性强制规定的行为未必无效

　　三、循环论证的逻辑错误

　　四、实施效果上的两难困境

　第四节　将《公司法》第15条认定为权限性规定

　　一、典型案例

　　二、*高人民法院对越权担保的裁判观点

　第五节　将《公司法》第15条认定为内部管理规范

　　一、典型案例

　　二、评析

　第六节　公司对外担保与公司人格否认

　　一、公司人格否认对民事法律行为效力的影响

　　二、滥用民事权利的行为不发生相应的法律效力

　　三、股东可*诉讼审查关联担保的合同效力

　第七节　公司决议瑕疵对担保合同效力的影响

　　一、公司担保决议的瑕疵

　　二、公司担保决议瑕疵对担保合同效力的影响

第六章　越权担保的民事责任

　第一节　无权代理的法律后果

　　一、无权代理概述

　　二、无权代理的法律后果

　第二节　越权代表的法律后果

　　一、从行为效果归属的角度理解《民法典》第504条

　　二、从民事法律行为的角度理解《民法典》第504条

　　三、从在《民法典》中的位置理解《民法典》第504条

　第三节　越权担保的法律后果

　　一、《民法典担保制度解释》的规定

　　二、公司承担的赔偿责任的性质

　　三、担保责任与赔偿责任的区别

　　四、公司承担赔偿责任的范围

　第四节　对公司承担赔偿责任的反思

　　一、公司不承担赔偿责任

　　二、公司承担赔偿责任

　　三、两种观点的对比分析

　　四、公司承担赔偿责任形态的重构与展望

　第五节　越权代表类推适用无权代理规则的探讨

　　一、类推适用的概述

　　二、代表制度与代理制度具有相似性

　　三、代理制度对代表行为的类推适用

　第六节　公司为法定代表人担保中代表权回避规则的探讨——兼论认定公司的赔偿责任时应考量债务人的特殊性

　　一、提出问题

　　二、为己担保中法定代表人回避义务的探讨

　　三、结论

　第七节　越权担保中对公司的权利救济

　　一、向债务人追偿

　　二、请求其他担保人分担

　　三、追究法定代表人的经济赔偿责任和其他责任

　　四、请求反担保人承担责任

第七章　无须公司机关决议的对外担保

　第一节　无须公司机关决议的例外情形

　第二节　金融机构开立保函或者担保公司提供担保

　　一、金融机构开立保函

　　二、担保公司提供担保

　第三节　公司为其全资子公司开展经营活动提供担保

　　一、公司为其全资子公司开展经营活动提供担保可以豁免决议授权

　　二、公司为其全资子公司开展经营活动提供担保的特殊情形

　第四节　2/3以上表决权股东签字同意的担保

　　一、公司2/3以上对担保事项有表决权的股东签字同意符合公司的真实意思表示

　　二、如何理解“对担保事项有表决权的股东”

　　三、公司章程规定非关联担保由董事会决议的，可否适用本款

　　四、反思

　第五节　控股股东权利的谦抑性研究——对《民法典担保制度解释》第8条第1款第3项的思考

　　一、提出问题

　　二、控股股东权利谦抑性的法理基础

　　三、公司机关会议程式对控股股东权利的规制

　　四、对《民法典担保制度解释》第8条第1款第3项规定的反思与重构

　　五、域外司法判例的借鉴

　　六、小结

　第六节　《民法典担保制度解释》对《九民会议纪要》的修改

　　一、删除了“互保”豁免决议的规定

　　二、上市公司对外提供担保的“决议豁免”事项

　　三、国有独资公司为他人提供担保能否“决议豁免”

第八章　境内上市公司对外担保

　第一节　对外担保的信息披露义务

　　一、有关对外担保信息须公开披露的法律规范

　　二、仅依据公开披露的担保信息订立担保合同的效力

　　三、仅依据上市公司决议订立担保合同的效力

　　四、相对人对公开披露信息的内容须审查的事项

　　五、公开披露义务的主体范围

　第二节　境内上市公司对外担保的审议程序

　　一、上市公司所有担保都须经董事会审议

　　二、特定情形下需要提交股东大会审议

　　三、上市公司对外担保可以合并审议、公告

　第三节　境内上市公司对外担保的其他规定

　　一、关联担保中须有反担保

　　二、公司章程应当明确对外担保的审批机关、权限、审议程序和责任

　　三、相对人的审查范围

　　四、独立董事的专项说明和独立意见

　　五、违规担保的处置

　第四节　对外担保事项未披露的责任

　第五节　上市公司为控股子公司提供担保

　　一、上市公司为已公开披露的控股子公司提供担保需要决议和公告

　　二、上市公司为其控股子公司担保的公告

　第六节　上市公司控股子公司、新三板公司提供担保的规定

　　一、关于上市公司控股子公司的认定标准

　　二、控股子公司为他人提供担保时上市公司公告的内容

第九章　公司分支机构对外提供担保

　第一节　一般公司分支机构对外提供担保

　　一、法人分支机构的法律地位

　　二、分支机构代表权的来源

　　三、公司分支机构未经公司决议授权对外提供担保的效力

　　四、分支机构超越权限对外担保的赔偿责任

　　五、案例解说

　第二节　特别公司的分支机构对外提供担保

　　一、金融机构的分支机构违反公司决议程序对外提供担保的效力

　　二、担保公司分支机构未经担保公司书面授权对外提供担保的效力

第十章　一人公司为他人提供担保

　第一节　一人公司为其股东提供担保

　　一、引述案例

　　二、一人公司能否为其股东提供担保

　　三、一人公司为股东担保的形式要求

　　四、一人公司为股东提供担保的后果

　　五、实质一人公司为股东担保

　第二节　一人公司为其股东以外的人提供担保

第十一章　公司加入债务的规定

　第一节　公司加入债务的参照适用规则

　　一、公司加入债务参照适用公司为他人担保规则的原因

　　二、公司加入债务参照适用公司为他人担保规则的原理

　　三、债务加入协议无效时的赔偿责任

　　四、公司分支机构、上市公司加入债务的特殊规定

　　五、债务加入参照适用担保规则的范围

　第二节　债务加入的识别

　　一、优先适用文义解释

　　二、整体解释的适用

　　三、目的解释的适用

　　四、存疑时推定为保证

　　五、债务加入与第三人代为履行的不同

　第三节　参照适用公司为他人担保规则的其他行为

第十二章　完善公司对外担保制度须具有的法律思维

　第一节　尊重商主体以营利为目的的法律思维

　　一、长久以来商人的营利性追求未得到充分尊重

　　二、对商人的营利性认识不足

　　三、法律应尊重商人的营利性追求

　　四、用营利性思维看待公司对外担保

　第二节　团体法思维不可或缺

　　一、团体自治思维

　　二、区分性思维

　　三、利益平衡思维

　　四、树立商主体维持理念

第十三章　关于公司对外担保规范的境外考察

　第一节　英国公司法关于公司对外担保的规定

　　一、英国公司法关于公司超越经营范围的态度

　　二、2006年《英国公司法》关于董事越权行为的规定

　　三、2006年《英国公司法》关于公司贷款、准贷款等规定

　　四、英国公司法有关公司对外担保的规定给我们的启示

　第二节　美国公司法有关公司对外担保的规定

　　一、美国立法对公司对外担保的态度

　　二、美国司法对公司对外担保的态度

　　三、美国有关公司对外担保的做法给我们的启示

　第三节　我国台湾地区“公司法”的公司对外担保

　　一、“原则禁止、例外允许”的模式

　　二、我国台湾地区“公司法”有关公司对外担保的规定给我们的启示

序　　言

综观世界经济，可得出结论：公司兴则国兴，公司不兴则国不兴！

提到美国，我们知道微软、苹果、通用……

提到德国，我们知道大众、西门子……

提到日本，我们知道丰田、本田、松下……

提到韩国，我们知道三星、现代……

公司对外担保仅是《公司法》和公司经营中的一个拼图，管中窥豹可见一斑，*这个点的学习、研究就可知晓一个地域的公司法立法水平、司法水平及公司的经营状况。

一、公司治理中的权力限制

我国传统文化推崇在一个组织中要有一位统领全局的领导，*龙无首则被视为一盘散沙。这种意识不自觉地带入企业的经营管理中，认为企业中要有一位英明的领导带领广大职工进行生产经营，这位领导能够“代表”企业，“领导就是公司，公司就是领导”，二者是一体的。“一体说”的成立，需要一个基本的外在支撑，即法定代表人与公司的利益具有一致性，法定代表人能够竭尽忠诚地为公司服务，以维护公司利益为其唯一动机。一旦这种支撑不存在，即法定代表人与公司利益出现某种程度的背离，法定代表人的自利行为动机，就可能诱发道德风险，利用自己代表公司的权力及董事、经理的权力，牟取自己的私利，掠夺公司的财产和商业机会。实践中一些公司的法定代表人、实际控制人等为一己私利擅自以公司名义对外提供担保，给公司造成了重大损失。

二、经营不善的公司往往频现对外担保

公司的经营模式可以分为狩猎式经营与农耕式经营。

狩猎式经营，就像出去打猎一样，枪法好的，打得多；枪法差的，打不到或打得少，具有不确定性。猎物会越打越少，打不到或者难以打到就换一个地方。对应的商业世界就是练好枪法，设计好商业模式赚钱。打一枪换一个地方，有客户就做，没有客户就换一个地方再做。

农耕式经营，是指把种子埋在土壤，用心呵护，用心梳理，精耕细作，静等收获。春天种下，秋天收获，冬天屯粮。土地是他们唯一的来源，所以要呵护土地，在向土地索要成果的同时还要肥沃土地。对应商业世界，土地就是客户，企业要依靠客户，提高产品质量服务好客户，客户是企业利润的主要来源。

我们在研究中发现，陷入诉讼纠纷旋涡又不能偿还债务的公司一般有一个特征：为他人的债务提供担保。个别公司在前景悲观的情形下大肆为他人提供担保以套取利益，而不是卧薪尝胆以改变困境。公司对外担保既是公司经营中的顽疾，也是裁判中的顽疾，这种状态会持续到立法或者司法解释将超越权限的行为人作为直接的对外责任主体为止。公司对外担保涉及债务人、债权人（相对人）、公司、股东、公司债权人利益衡量诸多方面，是一个价值判断的问题。同样，有关公司对外担保的立法、司法解释、裁判也是一个价值判断的问题——在利益冲突中进行取舍。法律供给者、裁判者在做选择题的时候，建议多考虑埃隆·马斯克、史蒂夫·乔布斯、比尔·盖茨等经营企业的理念，多考虑农耕式经营模式，尽可能做出正确的选择。

三、本书写作历程及特色

本书作者马永林是我2006年带的硕士生，毕业后一直工作在地方法院一线，洞悉司法实践的难点、痛点和亮点，数十年如一日学习法律，喜爱研究。本书从2020年国庆节之前动笔，作者全身心写了3年多。每天早晨4：00起床，晚上10：30睡觉，平均每天至少花8个小时写作本书。书中的每个字都几经推敲，每个观点都反复求证，以求得文章简洁、观点正确。

本书的特色是理论研究与案例分析并行、借鉴参考境外相关规定和做法，以期探索有关公司对外担保的应然性规定，使读者能够全面、系统、准确地理解和把握。

是以为序。

邹　渊

2024年4月