本书紧扣银团业务新规要求，系统梳理商业银行银团贷款全流程脉络，从业务起源、国内发展历程及核心概念等基础内容切入，延伸至操作流程规范、合同条款设计、全周期风险管理等实操要点，构建起一套覆盖理论与实务的全方位法律指引体系。

书中深度打通国际规则与中国本土实践的衔接路径，聚焦二级市场份额转让、争议解决、风险防控机制等核心领域展开专业剖析；同时前瞻性洞察金融科技赋能、ESG挂钩融资等行业新趋势，为业务创新提供合规参考。

作为新规落地后首部融合国际化视野与本土化经验的银团贷款法律专著，本书是银行从业者、金融法律师及企业管理者开展银团业务的专业指南。　

周昕

金杜律师事务所银行融资部联席牵头合伙人，在银行及融资法律领域深耕超过20年，为众多中外资银行和其它金融机构提供广泛的法律服务，包括金融机构的设立和并购、银团贷款、杠杆并购融资、私有化融资、出海项目融资和其它复杂的跨境融资交易，担任数十家金融机构的法律顾问。周昕律师现担任上海市律协银行专业委员会主任，入选上海市“鼎新法治人才”，获聘为复旦大学学位专业导师、华东政法大学兼职教授、中国资本市场学会期货与衍生品专业委员会委员，参与金融法治课题研究和教学培训工作。多年来持续被《钱伯斯法律概览》、《国际金融法律评论》、《Legal 500》、Asia Legal Business等媒体评为银行金融法律领域的中国推荐律师。

戚诚伟

上海段和段律师事务所党支部书记、银行金融业务部主任、权益合伙人，华东政法大学法学硕士、复旦大学工商管理硕士、香港城市大学工商管理博士研究生。执业至今已为超百家金融机构提供法律服务，现为十多家银行金融机构的常年法律顾问。戚诚伟律师现担任上海市律协银行专业委员会副主任、上海市法学会金融法研究会理事、上海金融法制研究会理事、上海市法学会涉外法治研究会委员，上海仲裁委员会仲裁员、上海国际仲裁中心仲裁员。获聘为上海交通大学凯原法学院、上海财经大学法学院、华东理工大学法学院等高校兼职教授和硕士生导师。出版法律著作五部、参与多项省市级课题研究，被律新社、《国际金融法律评论》等媒体评为银行金融法律领域领先律师和推荐律师。

目录　

第一章　银团贷款起源与发展

　　第一节　概述

一、银团贷款起源

二、银团贷款发展阶段

　　第二节　国际银团贷款协会与银团贷款市场

一、银团贷款协会

二、银团贷款市场

　　第三节　我国银团贷款发展历程与实践

一、我国银团贷款发展进程

二、我国银行业银团贷款委员会及自律规则发展

第二章　银团贷款基本概念

　　第一节　概述

银团贷款定义

　　第二节　银团贷款特点

一、银团贷款特点

二、银团贷款与双边贷款比较

三、银团贷款与债券发行比较

四、借款人选择银团贷款、双边贷款及债券发行动因

　　第三节　银团贷款的类型

一、银团贷款按照组织方式分类

二、银团贷款按照贷款用途分类

三、银团贷款按照参加主体分类

四、银团贷款按照结构设计分类

五、银团贷款按照牵头行对安排额承担责任分类

　　第四节　银团贷款成员行及职责

一、概述

二、银团成员行及职责

　　第五节　银团贷款费用

一、概述

二、银团贷款费用

三、银团贷款费用争议

　　第六节　我国银团新规对银团贷款业务的影响

一、“银团新规”对我国银团业务的影响

二、我国“银团新规”与国际银团规则比较

　　第七节　我国银团贷款业务发展

一、我国银团贷款业务发展的意义和作用

二、我国银团贷款业务发展问题和解决策略

第三章　银团贷款的操作流程

　　第一节　前期准备

一、借款人的融资需求分析

二、贷款结构设计

三、市场调研和分析

　　第二节　银团组建

一、牵头行、代理行的委任与职责

二、参加行的招募与谈判

三、银团贷款协议的起草、谈判与签署

　　第三节　贷款发放与管理

一、贷款合同的签订与生效

二、贷款资金发放与监管

三、贷款期间的日常管理

　　第四节　风险控制与合规管理

一、风险评估与管理

二、合规要求与监管政策

三、风险缓释措施

第四章　银团贷款的合同条款

　　第一节　银团贷款的示范性文本

一、银团贷款常用示范文本

二、不同示范文本共性与差异

三、示范文本在具体交易中的使用

　　第二节　银团贷款协议的主要条款

一、贷款金额与币种、用途与期限；还款方式与提前还款条款

二、利息与费用

三、陈述与承诺条款

四、违约与救济条款

五、约束银团成员以及银团合作机制的条款

　　第三节　争议解决与法律适用

一、争议解决机制

二、法律适用

第五章　银团贷款二级市场转让

　　第一节　银团贷款转让概述

一、银团贷款转让动因

二、银团贷款转让监管框架

　　第二节　银团贷款转让方式

一、国际主流银团贷款转让方式

二、国内银团贷款转让方式

　　第三节　银团贷款转让流程

一、银团贷款转让的基本要求

二、银团贷款转让的逻辑和流程

三、银登中心的交易要求

　　第四节　跨境银团贷款转让场景下的特殊问题

　　第五节　关于银团贷款二级市场转让业务的展望

第六章　银团贷款的风险管理

　　第一节　风险管理框架概述与银团贷款特殊性

一、风险管理框架概述

二、银团贷款风险的特殊性

　　第二节　主要风险类型及管理

一、信用风险管理

二、市场风险管理

三、操作风险管理

四、法律与合规风险管理

　　第三节　银团贷款特有风险

一、牵头行风险和代理行风险

二、管道风险

三、管理和协同风险

　　第四节　其他风险简介与本章小结

一、信息披露风险

二、声誉风险

三、流动性风险

四、本章总结

第七章　银团贷款的争议解决

　　第一节　银团成员行与贷款银团债务人之间的争议

一、银团金融借款合同纠纷概述

二、银团金融借款合同纠纷的起诉主体问题

三、银团费用相关争议问题

四、银团贷款的提前到期争议问题

五、设置担保代理行产生的争议问题

　　第二节　银团贷款成员行之间的争议

一、银团贷款行之间的争议问题

二、银团贷款行与代理行之间的争议问题

　　第三节　银团贷款转让产生的争议

一、银团贷款转让后诉讼主体资格

二、银团贷款转让受让方的资格问题

三、关于转让证书的效力

四、小结

第八章　银团贷款的创新与发展趋势

　　第一节　金融科技在银团贷款中的应用

一、分布式账本技术与银团贷款

二、大数据、数字化平台与银团贷款

三、人工智能与银团贷款

　　第二节　可持续发展目标与银团贷款

一、ESG银团贷款的分类与发展动力

二、ESG银团贷款的核心要素与法律文本设计

三、ESG银团贷款的外部审查机制与信息披露

　　第三节　跨境银团贷款的机遇与挑战

一、跨境银团贷款的含义与市场需求

二、跨境银团贷款的难点与挑战

三、跨境银团贷款的中国特色问题

附录　相关配套法律法规

银团贷款业务管理办法

银团贷款中间业务收费行为自律公约

银行业信贷资产登记流转中心有限公司银团贷款转让交易业务规则（试行）

中国银行业监督管理委员会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知

中国银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知

中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知

企业中长期外债审核登记管理办法

国家外汇管理局关于发布《跨境担保外汇管理规定》的通知

后　记