本书每篇文章都提到了金融理财产品投资争议的要害之处，案例事实紧扣法规条文，扎根于法条，着眼于实务，配以丰富的案例，为投资者提供了解决问题的参考，值得投资者等相人士品读。

【内容简介】

随着金融市场快速发展，各类私募基金产品、信托计划、券商资管计划、资产支持证券产品、REITs等各类金融理财产品呈现多元化演变，丰富的金融市场投融资渠道，吸引大量投资者进入，销售机构违规承诺、诱导式销售等违法行为屡见不 鲜。适当性义务作为平衡金融市场中买卖双方交易地位不平等、信息不对称的有效工具，已经成为国际上成熟市场普遍采用的保护投资者权益和管控创新风险的制度，可以说是现代金融服务的一项基本原则。投资者适当性管理、合格投资者认定制度 也被认为是维护社会稳定的一大关键。

当法律法规的监管不健全遇上趋利避害的人性时，再加上信息的高度不对称，投资者在与金融理财产品销售方、发行方、运营方的博弈中就容易处于弱势地位。本书扎根于法条，着眼于实务，配以丰富的案例，为投资者提供了解决问题的参考。

【作者简介】

王怀涛

上海新古律师事务所主任律师，移投行家族办公室（IBKFO）联合创始人

擅长私募基金、资管计划、信托计划等理财产品的争议解决，累计担任上百家境内外资管机构法律顾问，曾代理众多投资者参加诉讼、仲裁，在理财产品的争议解决方面具有非常丰富的经验。从事与资产保护、身份规划、家族信托、跨境投资、艺术品金融等相关的法律服务工作，为国内高净值家族和个人提供资产保护和传承服务。曾多次开设讲座，组织论坛、金融峰会，内容涉及基金、家族信托、身份规划、离岸架构、跨境并购等实务操作。曾应邀与圣基茨和尼维斯总理，马耳他驻华大使，毛里求斯、塞舌尔、伯利兹等国家官方代表交流离岸金融法律事务。主编的书籍《中国式家族办公室实务研究》《资产保护的道与术》被多家大型机构引用作为培训参考书，经常接受主流财经媒体采访，就当前经济领域的重大事件发表法律观点，在法律、金融、财富管理领域积累了较为丰富的从业经验。

张先旺 

京衡律师集团上海事务所国际刑事部主任，高级合伙人

擅长资本市场刑事法律风险防控、重大商事诉讼与仲裁，因金融（经济）纠纷所衍生的重大金融犯罪、不良资产处置、私募基金、并购重组、项目融资，以及公司治理、股权设计、股权激励计划。业务领域还涉及合同纠纷、股权纠纷、民间借贷、企业法律风险防控等。累计担任数百家企业及投资管理机构专项顾问及常年法律顾问，并为该等机构并购重组、公司治理以及劳动人事等提供法律服务。在资本市场领域，参与多家上市公司、新三板公司挂牌及融资项目、重大资产重组、股权激励计划项目等。为企业发展战略、商业架构及商业模式合法性审查、交易架构合规性审查等事务提供法律服务。为企业审查各类法律文书、参与重大项目谈判，同时协助企业制定、审查企业内部经营及管理制度等。

赵芳

湖南权度律师事务所主任、创始合伙人

股权设计专家、长沙市律师协会监事会履职监督委员会副主任、中共长沙市律师行业第五次代表大会党代表、长沙县人民法院特约监督员、湖南股交所标准版挂牌审核委员会委员、长沙市劳动人事争议仲裁委员会仲裁员、北海国际仲裁院仲裁员、移投行家族办公室（IBKFO）长沙运营中心负责人、家族办公室高级研究员、湖南经视《经视说法》栏目特邀嘉宾、长沙市雨花区总商会商事调解中心调解员、长沙市湘融国际商事法律服务中心调解员、混沌之家众创空间创业导师、湖南文理学院创新创业导师。拥有法律、金融、企业管理、社会学等专业背景，担任多家政府机构、金融机构以及国内外知名企业的常年及股权资本专项法律顾问。专注于股权、资本与财富板块的法律服务，主要包括：股权顶层架构设计与公司治理、股权激励与合伙人制度设计、投资并购、私募股权与投资基金、全球资产配置、税务筹划、家族信托、家族治理与财富传承。一直秉承“让客户拥有更长久的财富”之使命，致力于为企业顶层架构设计与法人治理、高净值人群财富管理与传承提供整体解决方案。

林海

上海新古律师事务所律师，移投行家族办公室（IBKFO）高级研究员

拥有基金、证券从业资格，华东政法大学全日制法学硕士，长期从事外国法与比较法研究。2007年起从事法律工作，拥有大型金融企业法务、中级法院经济审判庭的工作经历。开始律师执业后，成功办理大量商事争议解决业务，能用中文、英文、日文进行法律工作，同时将业务领域扩展至私募基金、家族信托、移民地产等，切入家族办公室法律业务及家族传承行业，为多家金融机构、高净值客户及家族提供身份规划、法律筹划、全球资产配置、搭建离岸架构等方案及服务。