本书共三编十四章，系统阐述了金融法的核心理论与制度实践。第一编导论，厘清金融与金融法的基本范畴、体系渊源及基本原则，梳理中国金融体制改革与法治建设进程。第二编金融稳定编，深入解析中央银行法、金融监管法、政策性金融法、存款保险法及外汇管理法。第三编金融机构与业务编，全面涵盖商业银行、非银行金融机构、金融控股公司、保险、证券、期货衍生品、支付结算及票据法律制度，注重剖析各类金融业务的法律规范、治理结构与市场规制。本书体系完整、内容前沿，既可作为法学与金融学专业教材，亦可为金融从业者及法律实务人士提供系统参考。

刘丹冰

西北大学法学院教授，博士研究生导师。现任中国法学会财税法研究会副会长，陕西省法学会法经济学研究会会长；曾任西北大学法学院院长，教育部高等学校法学类专业教学指导委员会委员，陕西省法学会副会长，陕西省人大常委会法制工作委员会委员，陕西省人民政府法律顾问等。先后获得陕西省教学名师、全国法律硕士教育优秀教师、陕西省优秀导师、陕西省优秀中青年法学家等荣誉称号。

主要从事经济法学、法经济学领域的教学与科研工作。主持国家*、省部级教学项目10余项，其中包括“国家*一流专业‘法学’专业建设点”项目、教育部“‘十一五’国家*教材规划”项目、“《金融法》教材建设”项目等。主持各级科研项目近60项，其中包括国家社科规划“中国金融法律制度创新与演进研究（1978—2018）”、教育部人文社会科学研究规划“文化产业投融资法律问题研究”等。独立或作为第一作者获得省级教学科研奖励7项。

独立或作为第一作者出版著作10余部，主要有《中国西部法治发展报告——西部地区金融服务与监管法治状况调研》（2014）、《金融法》、《入世后中国金融法律的理论与实务》等。主编的《金融法》获得陕西普通高校优秀教材一等奖。独立或者作为第一作者在《中国法学》、《政法论坛》、《法学评论》、《法律科学》、《光明日报》（理论版）、《法学杂志》、《知识产权》、《广东社会科学》等报刊发表论文60余篇。

指导学生获得各类奖励20余项，其中国家*2项，省部级6项；获得第三届中国“互联网+”大学生创新创业大赛全国赛区铜奖。

王芳

西北大学法学院副教授，硕士研究生导师。中国法学会证券法研究会理事，陕西省法学会法经济学研究会副会长。长期从事金融法、国际金融法领域的教学与科研工作。出版专著《中国金融转型秩序的制度分析》，担任国家“十一五”规划教材《金融法》一书副主编。在《光明日报》（理论版）、《国际贸易问题》、《西北大学学报》等报刊上发表研究文章多篇。主持司法部国家法治与法学理论研究项目“促进西部地区民营金融机构发展的法律对策研究”、陕西省社会科学基金项目“金融转型与金融法律制度创新研究”、陕西省软科学项目“陕西省现代服务业发展研究”等。曾获得陕西省高等教育教学成果奖二等奖、西北大学“教学成果奖”二等奖等，获西北大学“优秀教师”称号。

彭秀坤

西北大学法学院副教授，法学博士，美国华盛顿大学访问学者。现任中国国际经济法学会理事、陕西省法学会法经济学研究会理事。长期从事证券法、金融法和国际金融法相关问题的研究，在证券监管、金融危机防范以及信用评级规制等领域均取得了独到的研究成果。主持教育部项目“国际强化与协调监管背景下我国信用评级机构规制及其改革研究”，发表学术论文10余篇，出版学术专著及教材数部，曾获得陕西省高等教育教学成果奖二等奖。

侍映宏

西北大学党委巡察办秘书，讲师，国家二级心理咨询师。曾参与国家广播电视总局项目“文化产业经济政策法定化研究”。

目录

第一编导论

第一章金融与金融法

第一节金融概述

一、金融的由来与定义

二、金融的历史沿革

三、金融的作用与功能

第二节金融法体系与渊源

一、金融法调整对象与属性

二、金融法律体系

三、金融法渊源

第三节金融法基本原则

一、保障国家金融安全原则

二、维护国家金融稳定原则

三、保护金融消费者合法权益原则

第四节中国金融体制改革与金融法制进程

一、中国金融体制改革的历史起点与特征

二、中国金融法制进程

第二编金融稳定

第二章中央银行法

第一节中央银行产生与发展

一、中央银行的界定与分类

二、中央银行产生与发展的根源

三、中央银行产生与发展阶段及规律

四、我国中央银行的产生与发展

第二节中央银行体制与职能

一、中央银行体制

二、中央银行一般职能及其深化

第三节中央银行的法律地位

一、中央银行是特殊的国家机关法人

二、中央银行是特殊的金融机构

三、中央银行的独立性

第四节中央银行的货币政策调控框架

一、货币发行

二、货币政策工具

第五节中央银行的宏观审慎政策调控框架

一、宏观审慎政策调控框架的形成背景

二、中国宏观审慎政策框架的构建与制度保障

第六节中央银行征信监管与反洗钱监管职责

一、中央银行的征信监管职责

二、中央银行的反洗钱监管职责

第三章金融监管法

第一节金融经营体制与金融监管体制

一、金融经营体制

二、金融监管体制选择的理念与标准

三、金融监管体制的类型

四、中国金融监管体制的演进

第二节金融监管法总论

一、金融监管目标

二、金融监管原则

三、金融监管方式与内容

第三节金融监管法专论

一、我国金融市场资本监管法律制度

二、我国金融市场流动性监管法律制度

三、我国影子银行监管法律制度

第四节金融监管的国际协调与合作

一、国际清算银行及其与中国的合作

二、国际货币基金组织及其与中国的合作

三、世界银行及其与中国的合作

四、巴塞尔银行监管委员会及其与中国的合作

五、国际证监会组织及其与中国的合作

六、国际保险监督官协会及其与中国的合作

七、金融稳定理事会及其与中国的合作

第四章政策性金融法

第一节政策性金融与政策性金融法

一、政策性金融与国家干预

二、政策性金融的内涵与外延

三、政策性金融法是对国家干预的立法确认

第二节政策性银行法

一、政策性银行的概念与特征

二、政策性银行的资金来源与运用

三、我国政策性银行的产生与演进

四、我国政策性银行法的主要内容

第三节政策性保险法

一、政策性保险的定义与特征

二、出口信用保险及其制度保障

三、政策性农业保险及其制度保障

第五章存款保险法

第一节存款保险与存款保险法

一、存款保险的内涵与类型

二、存款保险的作用与功能

三、我国存款保险法建立的背景与实践

第二节我国存款保险法的主要内容

一、存款保险法对存款保险模式的选择

二、存款保险法的保护范围

三、存款保险机构的职责

四、存款保险法规定的偿付限额

五、存款保险法规定的费率标准

六、存款保险机构工作人员的法律责任

第六章外汇管理法

第一节外汇与外汇管理

一、外汇

二、汇率和汇率制度

三、外汇管理

四、我国外汇管理体制的演变

第二节外汇管理法

一、外汇管理法的概念

二、我国外汇管理法律体系

三、我国外汇管理法的主要内容

第三编金融机构与业务

第七章商业银行法

第一节商业银行的概念、职能与类型

一、商业银行的概念与特征

二、商业银行的职能

三、商业银行体系与类型

第二节我国商业银行法的演进与特征

一、商业银行立法模式与商业银行法体系

二、我国商业银行法的演进历程与演进特征

第三节商业银行的设立、变更、接管与终止

一、商业银行的设立

二、商业银行的变更

三、商业银行的接管

四、商业银行的终止

第四节商业银行的经营与内控法律制度

一、商业银行经营原则与业务范围

二、商业银行内控法律制度

第五节商业银行的公司治理

一、公司治理内涵与目的

二、商业银行公司治理的重要性、特殊性及国际规范

三、我国商业银行公司治理法律制度的创新与演进

四、我国商业银行公司治理的主要要素

第八章非银行金融机构法

第一节非银行金融机构法概述

一、非银行金融机构的特征与职能

二、我国非银行金融机构法的范围

三、我国非银行金融机构的类型

第二节金融资产管理公司法

一、金融资产管理公司与金融资产管理公司法

二、金融资产管理公司的设立、业务范围与变更

三、金融资产管理公司不良资产业务

第三节金融租赁公司法

一、金融租赁公司的法律规范

二、金融租赁公司的定义与业务

三、金融租赁公司的设立、变更和终止

四、金融租赁公司的监督管理

第四节信托公司法

一、信托公司与信托公司法

二、信托公司的设立、变更和终止

三、信托公司的公司治理、内部控制和风险管理

四、信托公司的业务范围和经营规则

五、信托公司的监督管理

第五节企业集团财务公司法

一、我国财务公司的法律规范

二、财务公司的概念与特征

三、财务公司的设立与变更

四、财务公司的业务范围

五、财务公司的监督管理

六、风险处置与市场*出

第九章金融控股公司法

第一节金融综合经营与金融控股公司

一、金融综合经营的趋势与模式

二、金融控股公司的定义与特点

三、金融控股公司的优势

第二节我国金融综合经营改革与金融控股公司立法

一、我国金融综合经营改革与金融控股公司实践

二、我国金融控股公司的立法规范

第三节我国金融控股公司法的主要内容

一、金融控股公司法的界定与适用范围

二、金融控股公司的监管

三、金融控股公司的设立和许可

四、金融控股公司的公司治理与协同效应

五、金融控股公司的并表管理与风险管理

六、金融控股公司的关联交易管理

第十章保险法

第一节保险的概念与职能

一、保险的本质与概念

二、保险的功能与作用

第二节保险法概述

一、保险法的概念与调整对象

二、保险立法体例

三、保险法的基本原则

四、改革开放之后我国保险法的发展历程

第三节保险合同

一、保险合同的概念与类型

二、保险合同主体

三、保险合同的成立与履行

四、保险合同的变更、解除与终止

五、人身保险合同

六、财产保险合同

第四节保险公司

一、保险公司的概念与分类

二、保险公司的设立、变更与终止

三、保险公司经营与公司治理

第五节保险业的监督管理

一、对保险险种、保险条款、保险费率的监管

二、保险公司偿付能力的监管

三、保险公司的限期改正与整顿

四、保险公司的接管

第十一章证券法

第一节证券的概念与证券法

一、证券、市场与法律监管

二、股票、债券与存托凭证

三、基金、资管与资产证券化

四、证券概念的补充标准

第二节证券发行与注册制全面实施

一、证券发行法律制度概述

二、证券承销和保荐制度

三、我国全面实施注册制

第三节证券交易与多层次资本市场

一、证券交易法律制度概述

二、证券交易所的公开集中交易

三、场外交易与场内交易的关系

四、我国多层次资本市场的优化

第四节重大性标准与证券信息披露制度

一、证券信息与强制信息披露的理论基础

二、信息披露的“重大性”标准

三、信息披露制度的基本原则

四、信息披露制度的主要内容

第五节证券违法行为与民事法律责任制度

一、虚假陈述引发的侵权损害赔偿责任

二、内幕交易的一般认定及特殊问题

三、操纵市场的类型及其民事责任的构成

第十二章期货和衍生品法

第一节期货和衍生品的一般理论

一、期货和衍生品的定义

二、衍生品类型

三、期货和衍生品市场的功能

第二节期货和衍生品法的概念、渊源与发展

一、期货和衍生品法的概念与类型

二、我国期货和衍生品法的渊源

三、我国期货和衍生品法的发展历程

第三节期货和衍生品的主要交易制度

一、期货和衍生品市场的基本交易制度

二、期货和衍生品市场的核心交易担保制度

三、重要场外衍生品交易制度——单一协议

第四节期货和衍生品市场的结算制度

一、中央对手方清算制度

二、中央对手方的市场准入与持仓管理

三、强行平仓制度

第五节期货和衍生品市场的风险与监管

一、高风险的期货和衍生品市场

二、期货和衍生品的市场操纵

第十三章支付结算法

第一节支付结算法概述

一、支付结算法律体系

二、支付结算的概念、种类和特征

三、支付结算的原则