目录

●第一章 我国财富管理市场新动向
财富管理市场日益扩大
资产规模日益增长
客户数量逐渐扩大
各类机构齐头并进
财富管理回归本源
产品创立发售真实化
投资方向透明化
风险收益清晰化
财富管理跨涉领域多样化
财富管理产品多样化
财富管理渠道多样化
财富管理风险多样化
财富管理监管多样化
财富管理协同合作日益密切
市场各类机构能力分析
资源整合，协同合作
财富管理模式多元化
传统财富管理
新兴财富管理
互联网财富管理
境内外机构财富管理
财富管理客户需求新趋势
创富一代成为财富管理主力
财富管理需求面不断扩大
新经济人群的财富管理需求特点
财富管理智能化
金融科技赋能财富管理
金融科技赋能财富管理平台化
金融科技赋能财富管理智能化
第二章 我国银行财富管理业务现状
我国银行财富管理基本情况
我国银行财富管理现状
我国银行财富管理发展趋势
我国银行财富管理战略定位
价值定位
产品及渠道定位
服务及品牌定位
我国银行财富管理客户分类
客户画像维度
客户需求维度
我国银行财富管理业务体系
账户与现金管理
资产管理
家族财富管理
咨询与其他服务
我国银行财富管理运营模式
组织运营模式
产品运营模式
数字化运营模式
我国银行财富管理合作机制
协同合作机制
提升协同合作效率
我国银行财富管理现存问题
客户分类标准不一
信息披露程度不一
产品同质化严重
客户沟通不足
产品定位脱离市场
数字化应用不足
第三章 中小型银行财富管理转型正当时
中小型银行财富管理短板
净值化转型进程缓慢
投资与研发能力较弱
销售体系不完善
金融科技复合型人才短缺
成本收入难平衡
客户服务缺乏创新
中小型银行发展财富管理的必要性
存贷利差收窄
业务增速放缓
监管日益趋严
中小型银行发展财富管理的可行性
客户基础稳固
区域优势明显
决策机制灵活
代销经验丰富
营销资源充沛
科技基础扎实
第四章 中小型银行财富管理转型路径
发展理念转型
传统业务面临挑战
解锁数据驱动新理念
领导能力转型
提升自身能力
做好战略谋划
增强数字化意识
组织架构转型
组织架构短板
组织架构优化
管理团队转型
敏捷团队打造
人才队伍建设
经营模式转型
设立理财子公司
加强代销业务
拓展创新业务
风险防控转型
风险防控概述
风险防控问题及挑战
健全风险防控体系
风险防控数字化对策
生态发展转型
客户需求多元化与产品组合定制化
场景应用多元化与服务内容差异化
线上线下渠道双推动
客户管理精细化
内外资源双协同
人才培养体系化
第五章 中小型银行财富管理平台化
数字化财富管理运行平台
基础设施
技术中台
数字化财富管理投顾平台
平台概述
业务模式
国内外实践经验
数字化财富管理营销平台
产生背景
构建途径
数字化财富管理风控平台
风险管理体系
合规管理体系
数据安全体系
数字化财富管理数据治理平台
统一数据服务平台
数据挖掘平台
人工智能平台
数据资产盘点平台
数据能力分析平台
后记