本书全面系统地解析了银行业现场检查与行政处罚体系。上编围绕现场检查，阐述现场检查基础知识，详解现场检查应用实务。中编聚焦行政处罚，概览基础知识、法律体系，综述银行业监管态势、行政处罚回顾与展望。下编针对具体业务，分项剖析各类业务的合规要点、现场检查重点与典型行政处罚案例。

随着金融监管持续深入，监管对象必须充分理解并遵循法律法规及监管规则；现场检查和行政处罚作为金融监管的关键工具，监管主体行使权力也必须置于透明的监督之下。通过对现场检查与行政处罚全流程的深入分析，本书旨在为银行业规范运营、监管机构执法及相关研究提供实用参考，助力维护金融稳定、完善金融法治建设。

陈胜

中央财经大学法学博士、复旦大学经济学博士后，北京大成(上海)律师事务所高级合伙人。曾在中国银监会(现为国家金融监督管理总局)、中国人民银行及国家外汇管理局从事银行业监管、现场检查、市场准入、行政处罚及创新业务监管等工作，参与多部金融法律法规、规章及规范性文件的起草、论证和审查工作。长期为监管机构、金融行业协会、银行保险等金融机构及相关市场主体提供法律服务，重点围绕风险处置、检查稽查、行政处罚、金融规范管理、公司治理与内控、反洗钱、消费者权益保护等事项提供法律支持。

目　录

上编　银行业金融机构现场检查概览

第一章　现场检查基础知识

第一节　现场检查的内涵

第二节　现场检查的类型

第三节　现场检查的基本要求

第二章　现场检查应用

第一节　现场检查的工作方法

第二节　现场检查的基本流程

第三节　现场检查的管理系统应用

中编　银行业金融机构行政处罚概览

第一章　行政处罚基础知识

第一节　行政处罚的概念

第二节　行政处罚的原则

第二章　行政处罚法律体系

第一节　行政处罚的证据

第二节　行政处罚的法律适用

第三节　行政处罚的实施程序

第四节　行政处罚的法律责任

第三章　银行业金融机构行政处罚综述

第一节　银行业金融机构监管态势

第二节　银行业金融机构行政处罚回顾与展望

下编　银行业金融机构具体业务的现场检查与行政处罚

第一章　综合业务检查

第一节　行政许可

第二节　公司治理

第二章　柜面业务检查

第一节　柜面业务概述

第二节　柜面业务检查重点及方法

第三章　表内授信业务检查

第一节　授信管理

第二节　贷款审查管理

第三节　贷款业务管理

第四章　同业、理财、票据业务检查

第一节　同业业务

第二节　理财业务

第三节　票据业务

第五章　表外、信用卡业务检查

第一节　表外业务

第二节　信用卡业务

第六章　信息科技风险管理检查

第一节　网络信息保护管理

第二节　信息系统及数据安全管理

第三节　信息科技外包管理

后　记