书名：银行学（第二版）（金融学译丛）  
定价：99.0  
ISBN：9787300280349  
作者：芭芭拉·卡苏 克劳迪娅·吉拉尔多 菲利普·  
版次：1  
出版时间：2020-05  

内容提要：  
《银行学（第二版）》全面涵盖了后金融危机时代的银行业主题。与其他以美国为中心的教科书不同，这是一本涉及全球银行业务的教科书，涵盖了与全球银行业相关的理论和应用问题，突出了来自欧洲和更广泛的国际舞台的例子。  
全书共分为五个主要部分：第一部分，银行业务简介，主要介绍金融中介的性质、银行存在的主要原因以及一些关键性问题。第二部分，中央银行与银行监管，介绍了中央银行的主要职能、货币政策的作用以及其他职能。第三部分，银行的管理问题，详细分析了银行机构的财务特征。第四部分，银行业市场比较分析，主要分析各种银行体系的特征,重点强调这些银行体系的机构性特征(机构的类型、非银行存款机构、其他金融机构的作用)以及各种结构性趋势(银行与分支机构的数量、并购活动、市场集中等趋势)。第五部分，银行业的高级研究主题，这一部分是在《银行学（第一版）》上新增加的内容，主要分析银行市场的一些关键性问题，如银行的国际化进程、银行与市场的融合或一体化趋势、“影子银行”体系的形成与发展等问题。  
本书主要向初学者介绍银行业的理论与实际操作,既可作为低年级本科银行学教科书，又能为研究银行业课题的初学者或考虑在银行业/金融服务业就职的其他读者提供有价值的指引。  




作者简介：  
芭芭拉·卡苏（Barbara Casu），伦敦城市大学卡斯商学院银行研究中心  
（Centre for Banking Research at Cass Business School, City University London）主任，银行学副教授。她的研究领域是银行业、金融监管、公司治理和工业组织。她在《经济与统计学评论》（Review of Economics and Statistics）及《货币、信贷与银行学期刊》（Journal of Money, Credit and Banking）等国际期刊上发表了30多篇论文。  

克劳迪娅·吉拉尔多(Claudia Girardone)，英国埃塞克斯大学埃塞克斯商学院（Essex Business School, University of Essex）银行学和金融学教授。她目前的研究重点是银行业的绩效和效率、银行治理和银行业的产业结构。她在银行和金融服务领域发表了大量著作，目前在《银行和金融期刊》（Journal of Banking & Finance）及《欧洲金融期刊》（European Journal of Finance）等多家期刊的编辑部任职。  

菲利普·莫利纽克斯 (Philip Molyneux)，现任英国班戈大学商业、法律、教育和社会科学学院(College of Business, Law, Education and Social Science at Bangor University)银行与金融学教授兼院长。他在《银行和金融期刊》（Journal of Banking & Finance）、《金融评论》(Review of Finance)及《欧洲经济评论》(European Economic Review)等国际期刊上发表了大量关于银行和金融服务的文章。  


目录：  
第一部分 银行业务简介  

第一章 银行有何特殊性? …………………………………………………………………… 3  

1.1 概览……………………………………………………………………………………… 3  

1.2 金融中介的本质………………………………………………………………………… 3  

1.3 银行的作用……………………………………………………………………………… 6  

1.4 信息经济………………………………………………………………………………… 7  

1.5 银行为什么存在? 金融中介理论……………………………………………………… 12  

1.6 金融中介机构创造的福利……………………………………………………………… 14  

1.7 小结……………………………………………………………………………………… 15  

第二章 银行业务与服务……………………………………………………………………… 18  

2.1 导论……………………………………………………………………………………… 18  

2.2 银行做些什么? ………………………………………………………………………… 18  

2.3 银行与其他金融机构…………………………………………………………………… 19  

2.4 银行服务………………………………………………………………………………… 22  

2.5 可持续银行与道德银行:简要介绍…………………………………………………… 38  

2.6 小结……………………………………………………………………………………… 41  

第三章 银行业务类型………………………………………………………………………… 43  

3.1 导论……………………………………………………………………………………… 43  

3.2 传统银行业务与现代银行业务………………………………………………………… 44  

3.3 零售银行业务或个人银行业务………………………………………………………… 48  

3.4 私人银行业务…………………………………………………………………………… 54  

3.5 企业银行业务…………………………………………………………………………… 57  

3.6 投资银行业务…………………………………………………………………………… 66  

3.7 伊斯兰银行业务………………………………………………………………………… 73  

3.8 小结……………………………………………………………………………………… 75  

第四章 国际银行业务………………………………………………………………………… 77  

4.1 导论……………………………………………………………………………………… 77  

4.2 什么是国际银行业务? ………………………………………………………………… 77  

4.3 国际银行业务的发展简史……………………………………………………………… 80  

4.4 为什么银行要进军海外? ……………………………………………………………… 81  

4.5 银行进入外国市场的形式……………………………………………………………… 87  

4.6 国际银行业务…………………………………………………………………………… 91  

4.7 小结…………………………………………………………………………………… 103  

附录4.1 银团贷款:经筛选的词汇表…………………………………………………… 105  

第二部分 中央银行与银行监管  

第五章 中央银行理论……………………………………………………………………… 111  

5.1 导论…………………………………………………………………………………… 111  

5.2 中央银行的主要职能是什么? ……………………………………………………… 112  

5.3 货币政策如何发挥作用? …………………………………………………………… 113  

5.4 中央银行的货币政策职能…………………………………………………………… 116  

5.5 为什么银行需要中央银行? ………………………………………………………… 133  

5.6 中央银行应当独立吗? ……………………………………………………………… 137  

5.7 小结…………………………………………………………………………………… 139  

第六章 中央银行的实践…………………………………………………………………… 141  

6.1 导论…………………………………………………………………………………… 141  

6.2 英格兰银行…………………………………………………………………………… 141  

6.3 欧洲中央银行………………………………………………………………………… 155  

6.4 美国联邦储备体系…………………………………………………………………… 164  

6.5 小结…………………………………………………………………………………… 171  

第七章 银行监管与监督…………………………………………………………………… 174  

7.1 导论…………………………………………………………………………………… 174  

7.2 监管的理由…………………………………………………………………………… 175  

7.3 监管的类型…………………………………………………………………………… 176  

7.4 金融安全网…………………………………………………………………………… 177  

7.5 监管的局限性………………………………………………………………………… 187  

7.6 监管改革的原因……………………………………………………………………… 190  

7.7 银行资本监管………………………………………………………………………… 191  

7.8 小结…………………………………………………………………………………… 208  

第八章 银行破产与银行业危机………………………………………………………… 210  

8.1 导论…………………………………………………………………………………… 210  

8.2 银行破产的决定性因素……………………………………………………………… 211  

8.3 银行健康状况的早期预警系统……………………………………………………… 216  

8.4 银行重组……………………………………………………………………………… 222  

8.5 银行业危机…………………………………………………………………………… 227  

8.6 小结…………………………………………………………………………………… 236  

第三部分 银行的管理问题  

第九章 银行的资产负债表与收入结构…………………………………………………… 241  

9.1 导论…………………………………………………………………………………… 241  

9.2 零售银行的资产负债表结构………………………………………………………… 242  

9.3 投资银行的财务报表………………………………………………………………… 255  

9.4 银行绩效与财务比率分析…………………………………………………………… 260  

9.5 小结…………………………………………………………………………………… 274  

第十章 银行财务管理……………………………………………………………………… 276  

10.1 导论…………………………………………………………………………………… 276  

10.2 资产负债管理………………………………………………………………………… 277  

10.3 流动性管理与准备金的重要意义…………………………………………………… 281  

10.4 资本充足性管理……………………………………………………………………… 282  

10.5 银行的表外业务……………………………………………………………………… 283  

10.6 贷款出售与证券化…………………………………………………………………… 286  

10.7 银行的衍生品业务…………………………………………………………………… 289  

10.8 小结…………………………………………………………………………………… 305  

第十一章 银行风险………………………………………………………………………… 307  

11.1 导论…………………………………………………………………………………… 307  

11.2 信用风险……………………………………………………………………………… 307  

11.3 利率风险……………………………………………………………………………… 310  

11.4 流动性(或融资)风险……………………………………………………………… 314  

11.5 外汇风险……………………………………………………………………………… 317  

11.6 市场(或交易)风险………………………………………………………………… 319  

11.7 国别风险与主权风险………………………………………………………………… 321  

11.8 操作风险……………………………………………………………………………… 323  

11.9 表外风险……………………………………………………………………………… 323  

11.10 其他风险…………………………………………………………………………… 324  

11.11 资本风险与偿付能力……………………………………………………………… 325  

11.12 风险的相互关系…………………………………………………………………… 326  

11.13 小结………………………………………………………………………………… 327  

第十二章 银行风险管理…………………………………………………………………… 329  

12.1 导论…………………………………………………………………………………… 329  

12.2 风险管理概述………………………………………………………………………… 330  

12.3 信用风险管理………………………………………………………………………… 336  

12.4 管理贷款职能………………………………………………………………………… 338  

12.5 管理利率风险………………………………………………………………………… 344  

12.6 管理流动性风险……………………………………………………………………… 350  

12.7 管理市场风险………………………………………………………………………… 352  

12.8 管理操作风险………………………………………………………………………… 358  

12.9 国际风险评估………………………………………………………………………… 361  

12.10 小结………………………………………………………………………………… 366  

第四部分 银行业市场比较分析  

第十三章 英国的银行业…………………………………………………………………… 371  

13.1 导论…………………………………………………………………………………… 371  

13.2 金融危机中的英国银行业…………………………………………………………… 372  

13.3 监管改革与英国银行业的改头换面………………………………………………… 381  

13.4 英国银行体系结构…………………………………………………………………… 387  

13.5 英国银行业的财务结构……………………………………………………………… 393  

13.6 英国银行资产负债表特征与业绩表现……………………………………………… 396  

13.7 英国支付系统………………………………………………………………………… 400  

13.8 英国银行业竞争……………………………………………………………………… 403  

13.9 小结…………………………………………………………………………………… 407  

附录13.1 英国住房互助协会股份化…………………………………………………… 409  

第十四章 欧洲的银行业…………………………………………………………………… 410  

14.1 导论…………………………………………………………………………………… 410  

14.2 欧盟…………………………………………………………………………………… 411  

14.3 金融服务欧洲单一市场……………………………………………………………… 414  

14.4 构建全新的欧盟金融框架结构……………………………………………………… 422  

14.5 结构性特征和整合趋势……………………………………………………………… 440  

14.6 欧洲银行业资产负债结构与业绩表现……………………………………………… 450  

14.7 小结…………………………………………………………………………………… 454  

第十五章 美国的银行业…………………………………………………………………… 457  

15.1 导论…………………………………………………………………………………… 457  

15.2 金融危机在美国……………………………………………………………………… 458  

15.3 美国银行和金融体系的结构………………………………………………………… 465  

15.4 美国的支付体系……………………………………………………………………… 472  

15.5 美国商业银行资产负债表的特征…………………………………………………… 475  

15.6 美国商业银行的业绩………………………………………………………………… 475  

15.7 美国银行体系的监管………………………………………………………………… 480  

15.8 小结…………………………………………………………………………………… 489  

第十六章 日本的银行业…………………………………………………………………… 491  

16.1 导论…………………………………………………………………………………… 491  

16.2 日本银行体系的结构………………………………………………………………… 492  

16.3 支付系统……………………………………………………………………………… 501  

16.4 日本银行业危机……………………………………………………………………… 505  

16.5 金融系统的结构变革………………………………………………………………… 508  

16.6 小结…………………………………………………………………………………… 515  

第十七章 新兴市场的银行业……………………………………………………………… 518  

17.1 导论…………………………………………………………………………………… 518  

17.2 金融发展的衡量标准………………………………………………………………… 519  

17.3 金融与经济增长……………………………………………………………………… 522  

17.4 宏观经济展望………………………………………………………………………… 526  

17.5 结构特征与趋势……………………………………………………………………… 531  

17.6 小结…………………………………………………………………………………… 545  

第五部分 银行业的高级研究主题  

第十八章 银行与市场……………………………………………………………………… 549  

18.1 导论…………………………………………………………………………………… 549  

18.2 银行中介、市场与信息……………………………………………………………… 550  

18.3 证券化市场的发展…………………………………………………………………… 553  

18.4 现代证券化操作……………………………………………………………………… 557  

18.5 证券化的“新浪潮”………………………………………………………………… 563  

18.6 证券化的类型………………………………………………………………………… 565  

18.7 证券化、信用评级机构与单一险种保险公司……………………………………… 566  

18.8 证券化的未来………………………………………………………………………… 570  

18.9 小结…………………………………………………………………………………… 573  

第十九章 合并与收购……………………………………………………………………… 576  

19.1 导论………………………………………………………………………………… 576  

19.2 合并与收购:定义与类型…………………………………………………………… 577  

19.3 近期银行并购的发展趋势…………………………………………………………… 580  

19.4 并购与银行绩效……………………………………………………………………… 589  

19.5 并购交易的管理动机………………………………………………………………… 592  

19.6 并购交易对银行客户的影响………………………………………………………… 593  

19.7 并购与银行多样化经营……………………………………………………………… 593  

19.8 对安全网补助的利用与系统性风险………………………………………………… 597  

19.9 小结…………………………………………………………………………………… 601  

第二十章 银行业竞争和金融稳定………………………………………………………… 604  

20.1 导论…………………………………………………………………………………… 604  

20.2 结构行为绩效………………………………………………………………………… 605  

20.3 银行业竞争的非结构性测度………………………………………………………… 612  

20.4 竞争测度指标的比较分析———它们具有一致性吗? …………………………… 619  

20.5 银行业竞争与风险关系分析………………………………………………………… 620  

20.6 银行业竞争与金融稳定性…………………………………………………………… 622  

20.7 小结…………………………………………………………………………………… 625  

附录A1 利率、债券与收益率………………………………………………………………… 627  

A1.1 名义利率与实际利率……………………………………………………………… 627  

A1.2 现值的概念………………………………………………………………………… 627  

A1.3 债券与债券定价…………………………………………………………………… 628  

A1.4 债券与收益率……………………………………………………………………… 629  

A1.5 到期收益率———价格、期限、息票利率、付息频率与税负…………………… 630  

A1.6 财经媒体…………………………………………………………………………… 632  

A1.7 利率期限结构……………………………………………………………………… 634  

A1.8 收益率曲线形状理论……………………………………………………………… 635  

附录A2 资产组合理论介绍………………………………………………………………… 637  

A2.1 收益、风险与多样化投资的概念………………………………………………… 637  

A2.2 现代组合理论……………………………………………………………………… 639  

A2.3 有效(均值标准差)边界………………………………………………………… 640  

A2.4 风险的构成………………………………………………………………………… 641  

A2.5 证券市场线………………………………………………………………………… 643  

A2.6 资产组合的预期收益率与资本资产定价模型…………………………………… 644  

A2.7 套利定价理论:一个注释………………………………………………………… 644  

词汇表………………………………………………………………………………………… 645  

参考文献……………………………………………………………………………………… 673  

译后记………………………………………………………………………………………… 695