书名：金融债权的担保与保全：疑难问题与实践指引  
定价：118.00  
ISBN：9787524416449  
版次：1  

内容提要：  

本书以维护金融债权安全为出发点，立足于我国金融担保实践中*活跃、争议*集中的领域，对保证、抵押、质押等传统典型担保，以及差额补足、流动性支持、回购、保理、融资租赁、权利质押、收益权转让等非典型担保和具有担保功能的金融交易，进行了全貌式研究。作者从255个真实案例入手，梳理担保措施中极易出现的疏漏与纠纷，归纳158个重点难点法律问题，论证35项理论争议，并系统提出38项风险防范措施与36条担保合同完善建议。全书兼顾实践操作与制度反思，既为金融机构优化担保措施、防范债权落空提供清晰指引，也为法律实务工作者、金融产品设计者和研究者理解和运用金融担保制度，提供一部可靠、全面、实用的参考书。

作者简介：  

李涛，最高人民法院民二庭审判员，长期从事行政、环境资源和民商事审判工作，长期致力于金融法律研究。毕业于北京大学法学院，研究生学历。 李志伟，资深金融法律工作者，曾任职于证券公司、保险公司和商业银行，熟悉各类金融业务。具有丰富的金融机构内控和风险管理实践经验，长期关注金融创新实践和理论发展，致力于金融法律研究。本科毕业于西南政法大学，硕士毕业于北京大学法学院。

目录：  

目　　录

第一篇

诈骗金融机构

资金篇

　第一章　贷款诈骗及骗取贷款类案件

第一节　股东控制银行骗贷案件

一、滥用股东地位特大骗贷案

二、股东以股权代持方式控制商业银行并骗贷案

第二节　房产抵押类骗贷案件

一、利用房管处系统漏洞伪造房产证及他项权证骗贷案

二、在抵押登记中心骗过银行员工成功骗贷案

三、伪造租赁房屋的权利证书骗贷案

四、贿赂房管局人员重复办理房产抵押贷款案

五、伪造全套贷款资料骗贷案

六、伪造还款证明重复抵押骗贷案

七、以骗买的尚未支付全款的房子抵押骗贷案

八、仿造房主房产证冒充房主骗贷案

九、不动产登记中心工作人员利用职务之便伪造房产证骗贷案

十、违规办理土地抵押骗贷案

十一、质押虚假房产证骗贷案

十二、骗取按揭贷款案

十三、勾结信用社员工、勾结不动产登记中心人员组成团伙骗贷案

十四、骗过抵押登记中心违法办理解押手续后重新抵押骗贷案

十五、借用房管所办公场所骗贷案

本节小结　房产抵押融资类案件的特点及防范措施

第三节　虚假应收账款金融诈骗类案件

一、保兑仓业务百亿元骗贷案

二、保理融资特大骗贷案

三、承兴系金融诈骗案

四、虚构应收账款贷款诈骗案

五、伪造增值税发票保理贷款诈骗案

本节小结　应收账款骗贷作案方式及防范措施

第四节　冒名、借名贷款类骗贷案件

一、内外勾结冒名骗贷案

二、银行员工冒名贷款诈骗本行资金案

三、借名贷款骗贷案

四、银行员工唆使并帮助客户借名骗贷案

本节小结　冒名、借名贷款类骗贷案件的防范措施

第五节　存单质押诈骗类案件

一、“第三方买入返售”业务存单质押骗贷案

二、变造存单质押骗贷案

三、勾结银行“内鬼”变造存单骗贷案

四、挂失存单骗贷案

五、伪造他行存单、止付通知书回执骗贷案

六、通过办理虚假公证文书办理虚假存单质押骗贷案

七、勾结银行工作人员偷换解冻函骗取存款诈骗案

八、银行柜员利用系统漏洞*法获取客户存单密码质押骗贷案

九、冒充银行工作人员在银行营业大厅诈骗案

十、银行工作人员套打存单窃取储户资金案

十一、找到与储户长相相似的人假冒储户诈骗储户资金案

十二、通过循环质押解押骗贷案

十三、“非阳光存款操作”诈骗存款案

十四、通道类存款诈骗案

本节小结　虚假存单质押骗取资金的主要作案方式及防范措施

第六节　动产质押及仓单质押类骗贷案件

一、虚假贸易融资诈骗案

二、假黄金骗贷案

三、以废料冒充精铁矿质押骗贷案

四、偷换抽检样品，以次充好骗贷案

五、煤矸石冒充优质煤骗贷案

六、虚增粮食数量质押贷款骗贷案

七、仓储物重复质押骗贷案

八、汽车仓单重复质押骗贷案

九、虚假人参仓单骗贷案

十、冒认他人玉米骗贷案

十一、冒用他人企业厂房抵押骗贷案

十二、违规处置质押物骗贷案

十三、虚假钢材仓单骗贷案

本节小结　虚假动产、仓单骗贷案件内控防范措施

第七节　消费类贷款骗贷案件（车贷、手机贷、美容贷）

一、汽车贷款骗贷案

二、虚假美容服务骗贷案

三、手机贷款骗贷案

本节小结　消费贷款类骗贷案件（车贷、手机贷等）的防范措施

第八节　其他造假类诈骗案件

一、财务造假骗贷案

二、变造法院判决书骗贷案

三、虚假出口骗贷案

四、虚假林权抵押骗贷案

五、虚假船舶抵押骗贷案

六、虚假供应链骗贷案

七、虚假股权抵押骗贷案

八、虚假理财产品骗取资金案

本节小结　其他类骗贷案件防范措施

　第二章　银行卡、信用证类诈骗案件

第一节　银行卡类诈骗案件

一、信用卡透支案

二、盗刷信用卡案

三、假冒别人身份开立信用卡恶意透支诈骗案

四、盗刷境外信用卡案

五、使用读卡器盗取持卡人信息伪造信用卡并盗刷案

六、网上盗取储户信息以无卡取款方式盗取储户存款案

七、假冒银行网站骗取客户银行卡信息诈骗案

八、欺骗员工、村民多人集体办理信用卡并盗刷信用卡案

九、伪造他人身份证挂失他人信用卡骗取资金案

十、利用交易中的支票信用卡诈骗案

本节小结　银行卡类诈骗案防范措施

第二节　信用证诈骗案件

一、为赚取内地和香港息差虚假贸易信用证诈骗案

二、使用篡改的信用证骗取供应商货物案

三、虚构贸易骗开信用证，骗取议付行资金案

四、利用跨境贸易信用证诈骗案

五、利用福费廷业务诈骗知名企业案

六、国际信用证出口押汇诈骗案

七、利用自己控制的两家公司虚构贸易开具信用证骗贷案

本节小结　信用证诈骗案的主要作案方式及防范措施

　第三章　票据诈骗案件

第一节　纸质票据诈骗案件

一、变造银行承兑汇票质押骗贷案

二、骗取银行承兑汇票骗取贴现资金类案件

三、购买克隆的假汇票质押骗贷案

四、票据池业务诈骗案

第二节　电子票据诈骗案件

一、电子票据诈骗第一案

二、骗取电票系统上手持有人票据迅速低价卖出诈骗案

三、假冒央企在银行开户开具电子商业承兑汇票诈骗案

四、企业集团利用财务公司开具天量电子银行承兑汇票融资案

五、支行行长私自以银行名义开具巨额银行承兑汇票转贴融资诈骗案

本节小结　电子票据诈骗方法及防范措施

第二篇

违法放贷篇

　第一章　故意型违法发放贷款案件

第一节　内外勾结型违规发放贷款案件

第二节　滥用职权、以权谋私型违法发放贷款案件

一、“一把手”滥用职权违法发放贷款案

二、分支机构未经授权擅自对外担保案

第三节　明知造假，心存侥幸，违法发放贷款案件

本章小结　故意型违法发放贷款案的特点及防范措施

　第二章　疏忽大意型违法发放贷款案件

本章小结　疏忽大意型违法发放贷款案件的防范措施

第三篇

挪用、侵占、盗窃资金篇

　第一章　挪用、侵占资金类案件

第一节　挪用、侵占储户存款类案件

一、7·28太原特大金融诈骗案（之一）

二、银行员工以小额存款套打出空白存单挪用储户资金案

三、银行支行行长挂失客户存单伪造新存单质押贷款挪用客户资金案

四、吸纳存款不上交并挪用资金案

五、柜员利用银行系统漏洞篡改储户密码套打存单挪用储户资金案

六、银行员工制造伪卡挪用资金案

七、储户办理存折时背着储户同时办理银行卡挪用资金案

八、存单不同联填写不同金额挪用储户资金案

九、案犯、存款客户、银行“内鬼”三方串通挪用资金案

十、利用U盾、电子密码器等挪用、侵占储户资金案

十一、窃取储户密码挪用、侵占储户资金案

十二、柜员伪造储户签名侵占储户资金案

十三、利用储户对小额零钱不敏感的特点侵占储户资金案

十四、利用掌握的空白*股凭证，假冒*股侵占资金案

十五、柜员利用废弃的旧存折侵占储户资金案

十六、“无附存单违规销户”“违规更正”“违规冲正”“活期违规交易”等多种方式侵占储户资金案

十七、提前制作碰库单挪用期间存款余额案

十八、伪造客户死亡证明侵占客户存款资金案

第二节　挪用、侵占贷款资金类案件

一、营业所主任利用农户信任挪用农户贷款案

二、信贷员使用客户贷款额度余额挪用贷款资金案

三、在贷款人不知情的情况下，对贷款人多放贷款并截留挪用案

四、柜员利用定期对账时间差伪造借款支付凭证挪用贷款资金案

五、支行行长挪用资金倒贷案

六、信贷员私自收取客户贷款还款资金并侵占案

第三节　挪用、侵占银行资金案件

一、银行设立“小金库”侵占案

二、银行柜员虚增存款挪用资金案

三、支行行长虚构代理保险产品挪用资金炒股案

四、银行会计利用同城交换结算时间差，空汇操作挪用资金案

五、银行员工办理离职过程中利用系统漏洞挪用资金案

六、利用掌握的客户资料，假冒客户贷款挪用资金案

七、信用社主任开立大量电子承兑汇票挪用资金案

八、利用县辖贷方报单漏洞贪污侵占案

第四节　挪用、侵占银行现金类案件

一、挪用现金尾箱中现金案

二、挪用现金柜中现金案

三、贪污侵占金库资金案

本章小结　挪用、侵占资金类案件主要作案方式及防范措施

　第二章　盗窃资金类案件

第一节　盗窃储户资金类案件

一、倒贷过程中代理人擅自开通网上银行并截留U盾盗窃资金案

二、骗取客户U盾盗窃客户资金案

三、ATM前窃取储户银行卡盗窃储户资金案

四、偷梁换柱调换POS机绑定账户盗窃资金案

五、柜台手扣中的现金被盗案

六、柜员添加客户账户绑定手机号开通微信、支付*账号窃取客户资金案

第二节　盗窃金融机构资金类案件

一、撬开ATM盗窃案

二、利用银行与银联公司的时间差盗刷POS机案

三、押运公司清钞员盗窃银行现金案

四、银行柜员盗用其他同事账号盗窃银行资金案

五、利用金融机构系统漏洞盗窃资金案

六、窃取纸质银行承兑汇票并贴现盗窃资金案

本章小结　盗窃案件的十三种作案方式及防范措施

结　语

后　记

鸣　谢