养老金配置的理论、构建与管理。
为理财顾问如何引导客户发现养老需求及构建投资方案提供实操指南。
为关注养老或即将退休者规划老后生活、合理配置资产及规避风险提供解决方案。

书名：养老金投资组合

定价：69.00元

作者：迈克尔茨威彻

出版社：中信出版集团

出版日期：2019-02

页码：340

装帧：平装

开本：16开

ISBN：9787508697116

1. 中国的婴儿潮一代逐渐接近退休，养老/退休逐渐成为机构投资及布局热点。

2. 个人养老业务将蕴含巨大的机遇，这本书对于理财顾问能力的提升和业务的拓展有的帮助。

3. 大众养老需求意识亟须被唤醒，并同时准备老后生活。

4. 该书借鉴美国养老投资组合构建，逻辑架构成熟，理论经经验而得，值得从业者学习借鉴。

5. 作者为养老金投资组合方面的知名专家，由享有较高美誉度和知名度的公募基金管理公司与兴全基金翻译，还原了性，由兰荣董事长做序推荐。

《养老金投资组合》为理财顾问如何引导客户发现养老需求及构建投资方案提供实操指南，为关注养老或即将退休者规划老后生活、合理配置资产及规避风险提供解决方案。

退休并开始养老是财务规划中的一个重要阶段。但在养老金规划方面，很少有理财顾问认为自己有足够的竞争力。

构建养老金投资组合是理财顾问当前面临的困难也紧要的任务之一。金融危机和“婴儿潮”一代步入退休年龄等因素，令这一任务更加艰巨。对理财顾问来说，帮助客户配置并构建投资组合以获得退休后可持续的收入势在必行。

在这个不确定的时代，这本书会帮你读懂科技，把握趋势，掌握用科技和技术视角看世界的方法，提前预知未来走向，抓住历史性的时代机遇。

《养老金投资组合》分为4个部分：部分为客户退休收入需求提供需求引导及相应的投资组合构建方案；部分介绍了传统的理财规划可以以及如何自然地向养老金投资组合转变；第三部分涵盖了养老金投资组合的风险管理和再平衡；后介绍了如何将养老金管理服务融入理财顾问的传统业务模式中，涵盖了大量针对不同细分市场的投资组合案例。

迈克尔·茨威彻（Michael J. Zwecher）

养老金投资组合方面的知名专家。威斯康星大学麦迪逊分校金融学博士。现任养老金行业协会（RIIA）课程委员会联合主席。他所编写的指引、参与设计的产品及其组合构建方法，吸引了众多理财顾问和客户的关注。曾任职于美林证券10年以上，在风险和财富管理部门担任要职，并在金融产品部门负责制订企业管理战略解决方案。在加入美林证券之前，曾在德勤担任咨询师，曾任福特汉姆大学工商管理研究生院助理以及威斯康星大学麦迪逊分校客座副。

兴全基金管理有限公司（简称“兴全基金”）是一家享有较高美誉度和知名度的公募基金管理公司。根据海通证券的数据，兴全基金过去5年的股票投资能力和债券投资能力均居行业位，总资产管理规模超过2 762亿元（截2018年9月30日）。近11年来，兴全基金共荣获48座金牛奖和九次“年度十大金牛基金公司”荣誉称号。

茨威彻的新书详细阐述了构建养老金投资组合的一个重要方法，我们正在将这种方法整合到养老金行业协会（RIIA）的退休管理分析（RMA）课程中，《养老金投资组合》是当下可用的重要著作，我们要求每位课程参与者阅读这本书，它会成为RMA课程的重要部分。

弗朗索瓦·戈丹尼（Francois Gadenne）， 养老金行业协会主席兼执行理事

为退休或者即将退休的人员管理资产的方法与传统理财规划有较大差异，《养老金投资组合》这本书中展示了一个缜密实用的操作过程，所有“婴儿潮”一代及理财顾问应该阅读这本书。

约翰·卡尔（John Carl），退休研究主席

2008年之后，我们要对退休计划重新进行考量，需要使用新的方法来评估客户的现金流和资产负债表，更新评估客户养老风险的方法、管理养老风险的方式以及养老金投资组合的构建方法，从而构建能覆盖未来保底支出的投资组合和能带来超额收益的可自由支配的财富子组合。《养老金投资组合》展现了以上内容，并带给我们很多惊喜。这本书在现有知识的基础上向外做了拓展。任何想要构建养老金投资组合的人，应该阅读这本书。

罗伯特·鲍威尔（Robert Powell），《养老周刊》（Retirement Weekly）编辑、市场观察网（MarketWatch.com）专栏作者

《养老金投资组合》为理财顾问及其客户提供了详细的指导，帮助他们满怀信心地度过整个养老阶段。养老计划不只是关于债券和年金，还需要有类似于现代投资组合理论这样的结构化工具来支撑。这本书把我们带上了正确的道路。

布鲁斯·E.沃尔夫（Bruce E.Wolfe）， CFA（特许金融分析师），安联养老市场委员会（Allianz Retirement Market Committee）主席