【目录】 *部分 当代中国呼唤资产保护服务 01 资产保护是家族办公室的重中之重 02 国外家族百年传承，中国却逃不过“富不过三代” 03 中国家族办公室兴起原因之探究 04 中国家族愿景之浅析 05 我国私人财富管理发展现状及应对策略 06 长L型经济走势下中国家庭财富管理的新变化 07 家族财富传承之道——财富传承的三大根基 08 教育是家族传承的源头 第二部分 从历史文化吸取资产保护智慧 01 古人的财富思想 02 从古今中外看法律对财富管理的重要性 03 家族文化的培育与发扬 04 以家规实现家族传承的典范——山西闻喜裴氏 05 家族宪章设计基本要义 06 印度“敌国财产法案”针对的是谁 07 资产管理重振诺贝尔基金 第三部分 资产保护的法律制度和组织 01 从财富管理3．0时代看诚实信用应当成为法律适用的基本原则 02 家族财富传承给子女存在的问题及法律对策 03 律师在财富管理领域大有可为 04 企业家咨产保护之刑事风险防范概要 05 刍议“金税三期”背景下的企业税务筹划 06 个人所得税变化与财富管理——新《个人所得税法》解析 07 家族办公室的运营模式与组织架构 08 单家族办公室的设立 …… 第四部分 家族企业是资产保护的重点对象 第五部分 合理运用资产保护的工具和手段 致谢 致家族办公室事业同人们的一封信 

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《资产保护的道与术》： 三、我国私人财富管理的应对策略 （一）结合我国国情推进业务发展 国情是私人财富管理业务发展的基础，财富管理机构在发展业务时应根据我国国情制定一套完善的发展策略，可以根据实际情况，选择性地借鉴国外的管理模式。财富管理机构在推进业务发展前，对我国高净值人士的需求、市场发展的状况以及产品种类应有充分的认识，在此基础上，有重点地为其提供私人财富管理服务。比如，我国经济发展迅速，留学和移民成为一种趋势，高净值人士的投资需求不仅仅局限于国内，海外投资的需求也逐渐增多。财富管理机构应根据高净值人士的市场需求变化，及时调整发展布局，以便适应市场需要。 　　（二）提高财富管理机构风险内部管理能力 　　财富管理机构如果内部管理不善，将存在很多风险，如管理结构中的管理制度不健全，管理职能部门不能履行管理职责，导致机构在管理过程中存在很多风险因素。财富管理机构的工作人员要重视管理风险的严重性，深刻认识管理风险对于机构和工作人员的影响，不能只将注意力集中在产品的销售上，忽视了风险控制和风险预防；如果不能有效地监测风险、控制风险，可能会遭受较大的损失。 　　财富管理机构的工作内容风险性很高，这对其风险内部管理能力提出了更高的要求。财富管理机构要加强内部管理制度建设，建立风险管理方法，树立管理人员的风险意识，加强其风险防范能力。管理机构可以借鉴国外优秀管理机构的经验，将其与我国的管理现状相结合，建立一套完善的风险控制制度。 　　

（三）提升财富管理人员专业素养和研发产品能力 　　在金融机构内，我国私人财富管理机构已经建立了客户服务团队，业务能力不断提高，但是非金融机构的服务团队的能力相对较弱。财富管理机构可以通过与国外专业机构合作的方式提升自身业务能力，提高管理人员的专业素质和专业能力。管理机构为高净值人士提供财富管理服务时的收费标准不能仅凭所销售的理财产品而定，而应根据客户的资产多少实现差异收费。在服务过程中，财富管理机构应始终将客户的利益放在首位，根据客户需要，帮助客户有针对性地制定理财方案和战略目标。 　　为了适应市场发展需求，财富管理机构不仅要提升管理人员专业素养，还要重视产品多元化，从而更好地满足客户需求。未来，财富管理机构要特别重视产品研发。目前的财富管理机构主要作为理财产品的销售渠道，销售的产品具有同类化特点，难以满足高净值人士的个性化服务需求，为此，财富管理机构不仅要建立专业化的服务团队，还要提高产品研发能力。 　　（四）优化服务理念 　　财富管理机构的服务人员为高净值人士提供服务的周期较长，需要逐渐积累优质的客户群体，使服务团队的规模和团队能力得到扩大和提高。如果财富管理机构的服务人员只注重眼前收益，而不重视长远发展，当市场发展不佳时则很可能会被淘汰。因此，财富管理机构的人员要具备各方面业务整合的能力，比如整合保险公司业务、信贷业务、商业银行业务、资产管理业务、证券公司业务、保险业务，并交叉运用所掌握的知识，结合当今和未来社会发展趋势，为客户资产提供长期的管理服务。 　　私人财富管理机构应该不断完善服务理念，从过去的以销售产品为主转变成以为客户提供优质的服务为宗旨。在管理过程中，财富管理机构应提高风险控制意识和预防风险的管理能力，要重视与合作方的沟通和交流，发现问题及时解决，处理好各方的利益关系，实现各方互利共赢。 　　…… 

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