书名：个人理财（初级）通关必备：讲义、真题、预测（2016版）

定价：40.00元

作者： 圣才学习网

出版社：中信出版集团股份有限公司

出版日期：2016年3月

页码：320

装帧：平装

开本：16开

ISBN：9787508659398

圣才学习网发挥其在金融类高端考试领域多年的市场研究与教材编写经验，根据最新教材和考试大纲的要求，全面讲解考试的重点、难点内容；真题与模拟试题部分可以检测考生的学习效果，帮助考生查漏补缺。

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《个人理财（初级）通关必备》是银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》的学习辅导书，具体包括四部分内容：

第一部分对银行业专业人员职业资格考试的考情进行分析，对命题规律进行解读，并有针对性提出复习建议；第二部分以名师讲义为基础，全面讲解考试的重点、难点；第三部分为历年真题及详解，根据最新教材和考试大纲的要求，对2015年上半年和2015年下半年的两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为模拟试题及详解，按照最新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。

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本系列共有7本书：

《银行业法律法规与综合能力 通关必备》（初级）

《个人理财 通关必备》（初级）

《银行业法律法规与综合能力 历年真题与模拟试题详解》

《个人理财 历年真题与模拟试题详解》

《风险管理 历年真题与模拟试题详解》

《个人贷款 历年真题与模拟试题详解》

《公司信贷 历年真题与模拟试题详解》

第一部分  备考指南

第１章  考情分析 / 003

第２章  命题规律 / 005

第３章  复习建议 / 011

第二部分  名师讲义

第４章  个人理财概述 / 015

考点分析 / 015

学习方法 / 015

知识结构 / 015

核心讲义 / 016

第1节  个人理财相关定义 / 016

第2节  个人理财业务的发展及原因 / 018

第3节  理财师的执业资格和要求 / 019

通关练习及详解 / 022

第５章  个人理财业务相关法律法规 / 025

考点分析 / 025

学习方法 / 025

知识结构 / 025

核心讲义 / 026

第1节  理财师的法律法规基础知识 / 026

第2节  理财规划中的法律法规 / 031

第3节  理财产品及销售相关法律法规 / 037

通关练习及详解 / 049

第６章  理财投资市场概述 / 052

考点分析 / 052

学习方法 / 052

知识结构 / 052

核心讲义 / 053

第1节  金融市场概述 / 053

第2节  金融市场分类 / 054

第3节  理财投资市场介绍 / 055

通关练习及详解 / 062

第７章  理财产品概述 / 065

考点分析 / 065

学习方法 / 065

知识结构 / 065

核心讲义 / 066

第1节  银行理财产品 / 066

第2节  银行代理理财产品 / 069

第3节  其他理财产品 / 077

通关练习及详解 / 082

第８章  客户分类与需求分析 / 085

考点分析 / 085

学习方法 / 085

知识结构 / 085

核心讲义 / 086

第1节  了解客户需求的重要性 / 086

第2节  了解客户的主要内容 / 086

第3节  客户分类与客户需求分析 / 087

第4节  了解客户的方法 / 090

通关练习及详解 / 091

第９章  理财规划计算工具与方法 / 094

考点分析 / 094

学习方法 / 094

知识结构 / 094

核心讲义 / 095

第1节  货币时间价值的基本概念 / 095

第2节  规则现金流的计算 / 097

第3节  不规则现金流的计算 / 098

第4节  理财规划计算工具 / 098

通关练习及详解 / 101

第10章  理财师的工作流程和方法 / 104

考点分析 / 104

学习方法 / 104

知识结构 / 104

核心讲义 / 105

第1节  概述 / 105

第2节  接触客户、建立信任关系 / 105

第3节  分析客户家庭财务现状 / 106

第4节  明确客户的理财目标 / 107

第5节  制订理财规划方案 / 109

第6节  理财规划方案的执行 / 111

第7节  后续跟踪服务 / 111

通关练习及详解 / 113

第11章  理财师金融服务技巧 / 116

考点分析 / 116

学习方法 / 116

知识结构 / 116

核心讲义 / 117

第1节  理财师的商务礼仪与沟通技巧 / 117

第2节  工作计划与时间管理 / 121

第3节  电话沟通技巧 / 123

第4节  金融产品服务推荐流程与话术 / 126

通关练习及详解 / 127

第12章  相关法律文件 / 130

考点分析 / 130

学习方法 / 130

知识结构 / 130

核心讲义 / 131

第1节  商业银行个人理财业务管理暂行办法 / 131

第2节  商业银行个人理财业务风险管理指引 / 140

第3节  关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 / 147

第4节  关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知 / 148

第5节  关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 / 149

第6节  关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 / 151

第7节  关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 / 154

第8节  关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 / 155

第9节  关于进一步规范银信合作有关事项的通知 / 157

第10节  关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 / 158

第11节  关于进一步规范银信理财合作业务的通知 / 159

第12节  商业银行理财产品销售管理办法 / 159

第13节  关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 / 169

第14节  中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 / 170

第15节  中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知 / 171

通关练习及详解 / 173

第三部分  历年真题及详解

2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 179

2015年上半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 210

第四部分  模拟试题及详解

银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（一）/ 243

银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（二）/ 273

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