内容简介

本书以武侠江湖类比理财世界，用情景对话辅助理财研讨，共分5篇、16个章节。

第1篇、第2篇，从理财认知和心态调整入手，重塑理财思维，加强心法修炼。

第3篇，用3张表格帮助读者梳理自身的财务状况，有序地提升江湖地位。

第4篇，花大量笔墨探究金融场所，让读者领略各大武林门派的教规、绝学，为修炼外功打基础。

第5篇，参照理财树脉络，围绕“底层逻辑”和“避坑防损”两大核心，带领读者综合学习理财实践技能，精进外功技战术。

本书用故事讲理财，措辞通俗易懂、有趣易记，根据不同财富阶层设计人物角色，以问答形式串联知识点，真实模拟现实中人们遇到的各类理财问题，并给予针对性解答和实操指导。

理财初学者可以代入角色，边学边成长，先了解概念，再理解逻辑，慢慢建立金融思维，积累理财认知。

建议理财进阶者精读全文，根据金融框架对感兴趣的知识点进行延伸拓展，将投资理财的底层方法论运用到实践中。

目录

第 1 篇  人在江湖 

第 1 章 重识理财 2 

1.1 主流误区 2 

1.1.1 误区 1：理财的目的是赚钱甚至发财 3 

1.1.2 误区 2：理财得保本保息，至少要保本 3 

1.1.3 误区 3：理财？不就为了卖理财产品吗？ 4 

1.1.4 误区 4：有钱人才能理财 4 

1.2 理财机缘 5 

1.2.1 怎样算有缘？ 5 

1.2.2 你是哪三类人？ 7 

1.3 理财金字塔8 

1.3.1 家族办公室9 

1.3.2 私人银行 12 

第 2 章 理财的本质 16 

2.1 理财和人生 16 

2.2 货币的时间价值 18 

2.3 钱不一定生钱 23 

2.4 实用理论 25 

2.4.1 七二法则 26 

2.4.2 资产配置 26 

2.4.3 80 定律 28 

2.4.4 价值投资理论 28 

第 2 篇  内功心法 

第 3 章 成败关键 32 

3.1 被忽略的人性 33 

3.2 贪和戒 33 

3.3 嗔和定 34 

3.4 痴和慧 35 

3.5 惰和勤 36

第 4 章 重塑你的理财思维 37 

4.1 财富的幂率分布 38 

4.2 跳出来看自己 41 

4.2.1 防守层 41 

4.2.2 逻辑层 42 

4.2.3 圈投层 43 

4.3 如何学习理财？ 45 

4.4 理财的边界 47 

4.5 独立和辩证 49 

第 3 篇  江湖地位 

第 5 章 财务体检 52 

5.1 像管理公司一样管理自己 52 

5.2 我的 3 张表格 57 

5.2.1 家用资产负债表分析 57 

5.2.2 家用收支记录表分析 59 

5.2.3 理财目标规划表分析 60 

5.3 用数字看破假象 61 

5.4 负债人的开源节流 64 

5.5 等额本息、等额本金、等本等息 70 

第 4 篇  武林门派 

第 6 章 分类和监管 77 

6.1 金融人货场 77 

6.2 泛金融机构的分类 79 

6.3 金融管理部门 82 

第 7 章 银行业机构 83 

7.1 熟悉又陌生的银行 83 

7.2 银行业非存款类机构 88 

7.2.1 单列 7 类 88 

7.2.2 其他七类 92

第 8 章 证券业机构 99 

8.1 磨刀不误砍柴工 99 

8.2 券商及其子公司 101 

8.3 基金公司的两大分支 107 

8.3.1 公募基金管理公司及其子公司 108 

8.3.2 私募基金管理人 110 

8.4 期货公司及其子公司 113 

8.4.1 期货和远期的区别 114 

8.4.2 期货公司 115 

8.4.3 期货子公司 116 

8.5 擦亮眼睛看投顾 116 

第 9 章 保险业机构 119 

9.1 先给保险分分类 119 

9.2 保险机构到底有哪些？ 122 

9.3 易混淆的相互保险和互助计划 126 

9.4 保险中介的几个派别 129 

9.5 云雾缭绕的互联网保险 134 

9.6 保险公司破产了怎么办？ 138 

第 10 章 其他门派 141 

10.1 股票（权）交易场所 142 

10.2 债券、金融资产交易场所 150 

10.2.1 债券交易所 150 

10.2.2 金融资产交易所 151 

10.3 其他交易场所 152 

10.3.1 期货交易所 152 

10.3.2 现货、贵金属交易场所 153 

10.3.3 上海保险交易所 155 

10.4 结算类机构及金控公司 156 

10.4.1 结算类机构 156 

10.4.2 金控公司 157 

10.5 其他 159

10.5.1 第三方支付机构 159 

10.5.2 第三方理财公司 159 

10.5.3 信用评级机构 161 

10.5.4 小额贷款公司 162 

10.5.5 担保公司 163 

10.5.6 融资租赁公司 164 

10.5.7 商业保理公司 165 

10.5.8 典当行 166 

第 5 篇  外功技战术 

第 11 章 差异化理财战术 170 

11.1 会赚，更要会守 170 

11.2 不一样的理财树 173 

11.2.1 根深则本固 174 

11.2.2 厚积而薄发 176 

11.3 合适的才是最好的 177 

第 12 章 抗风险兜底 179 

12.1 中年危机 179 

12.2 做个社保有心人 181 

12.3 退休金怎么算？ 186 

12.3.1 城镇职工基本养老保险 186 

12.3.2 城乡居民基本养老保险 193 

12.4 如何补充养老金？ 196 

12.4.1 养老保障有哪些？ 196 

12.4.2 被忽视的商业养老保险 198 

12.5 理解 IRR 并不难 200 

12.6 拨开迷雾看保险 207 

12.6.1 保险公司赚什么钱？ 207 

12.6.2 从 3 个“差”找灵感 209

第 13 章 看懂资管才能看透理财 214 

13.1 资管和理财 214 

13.2 不得不提的《资管新规》 216 

13.2.1 打破刚性兑付的净值化管理 217 

13.2.2 禁止资金池业务和期限错配 217 

13.2.3 设置投资门槛，加强风险隔离 218 

13.2.4 禁止多层嵌套，抑制通道业务 218 

13.2.5 对分级资管产品从严规定 220 

13.2.6 明确定义标类资产 221 

13.3 大资管时代 222 

13.3.1 序幕已拉开 222 

13.3.2 理财面纱的背后 224 

13.3.3 资管理财的 12 点注意 226 

第 14 章 稳健型累积 236 

14.1 再看理财树 238 

14.2 现金管理类产品 240 

14.3 债券地图 241 

14.3.1 利率债和准利率债 243 

14.3.2 信用债 244 

14.4 固收类理财绕不开的话题 246 

14.4.1 标和非标 246 

14.4.2 聊聊地方政府融资 247 

14.5 债券基金那些事儿 249 

14.5.1 债券基金是什么？ 249 

14.5.2 债券基金赚什么？ 250 

14.5.3 债券基金怎么选 251 

第 15 章 中风险进阶 254 

15.1 股市——散户爱你不容易 254 

15.2 股民必备认知清单 257 

15.3 权益基金怎么选？ 258 

15.3.1 看类型 258

15.3.2 看公司 261 

15.3.3 看个人 262 

15.3.4 看历史 263 

15.3.5 看时机 264 

第 16 章 高风险博弈 267 

16.1 金融与择偶 267 

16.2 请认真梳理黄金类投资 270 

16.2.1 认识黄金 270 

16.2.2 黄金现货 275 

16.2.3 黄金金融产品 278 

16.3 三思而创业 281 

16.3.1 没那么简单 281 

16.3.2 两种观点 283 

16.3.3 到底该不该创业？ 284 

16.3.4 写给创业人 286 

后记 289