内容提要：  

   本教材坚持以马克思主义和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以立德树人为根本任务，坚持“国际视野”和“中国视角”，把商业银行经营管理的基本原理和中国金融改革实践和参与全球金融治理的经验总结相结合。本教材系统性介绍了商业银行基本业务和经营管理的基本原理，包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务，以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。先后入选“十一五”和“十二五”国家规划教材。

作者简介：  

   庄毓敏，经济学博士，教授、博士生导师。中国人民大学财政金融学院院长，国家精品课程《商业银行业务与经营》负责人，曾入选“新世纪优秀人才支持计划”，并获“北京市教学名师”称号。第十三届全国人民代表大会财政经济委员会委员，首都女教授协会副会长， 第七届、第八届北京市海淀区政协常委，北京市第十三届人大代表，第十二届全国人大代表。主要研究方向：商业银行经营管理、宏观货币政策与财政政策、经济转轨国家财政金融体制改革。

目录：  
第1章 商业银行导论 1  

1.1 商业银行的起源和发展 1  

1.2 商业银行的性质和功能 4  

1.3 商业银行的组织结构 5  

1.4 中国银行业体系 13  



第2章 商业银行资本管理 22  

2.1 商业银行资本的性质与作用 22  

2.2 商业银行资本的构成 25  

2.3 资本充足与商业银行的稳健 34  

2.4 资本的筹集与管理 53  

2.5 经济资本管理 61  



第3章 商业银行负债管理 70  

3.1 存款的种类和构成 71  

3.2 存款的定价 75  

3.3 非存款性的资金来源 78  

3.4 商业银行负债成本的管理 81  

3.5 我国商业银行的负债结构分析87  



第4章 商业银行现金资产管理 91  

4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则 91  

4.2 存款准备金的管理 94  

4.3 商业银行的流动性需求 97  

4.4 商业银行的流动性管理 104  



第5章 贷款政策与管理 110  

5.1 贷款的种类及组合 110  

5.2 贷款政策与程序 113  

5.3 贷款的质量评价 118  

5.4 问题贷款的发现和处理 122  

5.5 我国商业银行信贷资产管理现状 125  



第6章 公司贷款 131  

6.1 公司贷款的种类 131  

6.2 公司贷款的政策制度体系 137  

6.3 公司贷款的授信审批管理 139  

6.4 企业贷款的定价 152  



第7章 个人贷款 158  

7.1 个人贷款业务概述 159  

7.2 个人贷款业务与经营 164  

7.3 个人贷款的信用评估 176  

7.4 个人贷款的定价 184  



第8章 商业银行证券投资管理 191  

8.1 商业银行证券投资概述 192  

8.2 商业银行证券投资的收益与风险 198  

8.3 商业银行证券投资的一般策略 204  

8.4 银行业和证券业的分离与融合 207  



第9章 商业银行资产负债管理 215  

9.1 商业银行资产负债管理概述 215  

9.2 资产负债计划管理 219  

9.3 利率风险及其表内外对冲管理 221  

9.4 内部资金转移定价 236  



第10章 商业银行中间业务与管理 241  

10.1 中间业务概述 242  

10.2 支付结算类业务 245  

10.3 担保和承诺类中间业务 248  

10.4 交易和投行类中间业务 251  

10.5 财富管理业务 253  



第11章 商业银行的国际业务 266  

11.1 国际结算与现金管理业务 266  

11.2 外汇交易业务 271  

11.3 国际信贷业务 274  

11.4 银行跨国经营 284  



第12章 商业银行的金融科技业务 290  

12.1 商业银行的金融科技创新 291  

12.2 大数据技术及其在银行的应用 299  

12.3 人工智能技术及其在银行的应用 302  

12.4 云计算技术及其在银行的应用 305  

12.5 区块链技术及其在银行的应用 308  



第13章 商业银行的业绩评价 312  

13.1 商业银行资产负债表 313  

13.2 商业银行利润表 322  

13.3 商业银行综合评价方法 326  

13.4 商业银行的盈利能力分析 331  



第14章 商业银行的并购管理 340  

14.1 银行的并购动机 341  

14.2 银行并购的价值评估 346  

14.3 银行大规模并购的效应 353  

14.4 我国银行并购的现状与发展 357  



第15章 商业银行全面风险管理 363  

15.1 商业银行全面风险管理概述 364  

15.2 商业银行信用风险管理 369  

15.3 商业银行市场风险管理 373  

15.4 商业银行操作风险管理 377  

15.5 商业银行流动性风险管理 378  



第16章 政府对商业银行的监管 382  

16.1 政府对银行业监管的原因和模式 382  

16.2 银行业市场准入和退出监管 386  

16.3 银行业经营监管 391  

16.4 中国银行业监管历程 396  

16.5 全球银行业监管发展趋势 402  



主要参考文献 406