《智能投顾前瞻》
定价：54.00元
作者：钟宁桦，钱一蕾，解咪 主编
书号：978-7-301-28273-1
装帧：平装               
出版日期：2020.07        
出版社：北京大学出版社
开本：16开               
页码：288

内容简介

作为金融行业的新兴业态，近年来，智能投顾在以美国为代表的发达国家得到了快速发展，而在中国，智能投顾的发展尚处于初级阶段，机遇与挑战并存，潜在的市场空间十分可观。

近期，同济大学智能投顾实验室重磅打造《智能投顾前瞻》一书，旨在梳理美国智能投顾的发展历程、产学研体系和监管体系等，并进一步总结美国经验对我国智能投顾发展的启示，从监管机构、金融机构以及高等学校这三个方面进行详细阐述。同时，本书选取了美国智能投顾领域的代表性公司进行案例介绍，便于读者更为直观地了解主流智能投顾平台的业务模式及产品特征。

作者简介

钟宁桦，同济大学经济与管理学院教授、博士生导师，经济与金融系主任，应用经济一级学科负责人，博士后流动站副站长。曾获中国经济学领域最高奖孙冶方经济科学奖，并两次获得教育部高校科学研究优秀成果奖。主持过多项国家级科研项目，目前作为首席专家主持国家社科基金重大项目。曾兼任世界银行短期顾问，目前兼任上海市经济学会副秘书长、上海金融科技产业联盟副理事长等，并为金融科技教育与研究五十人论坛成员。

钱一蕾，同济大学经济与管理学院金融学硕士研究生。

解咪，同济大学经济与管理学院金融学博士研究生。


目录

第一部分 智能投顾的神秘面纱

第1章 智能投顾大起底: 是什么？为什么？怎么样？

第2章 智能投顾面面观: 原理、流程、模式与评价

第二部分 他山之石，可以攻玉

第3章 十年磨一剑: 美国智能投顾的发展历程

第4章 如虎添翼: 美国智能投顾的产学研体系

第5章 双管齐下: 美国智能投顾的监管体系

第6章 择善而从: 中国智能投顾往何处去

第7章 美国主流智能投顾平台业务介绍

附录1《智能投顾合规监管指南》

附录2《数字化投顾报告》

附录3《证券投资顾问业务暂行规定》

参考文献

后记

文摘
自序
过去十余年间，中国经济高速发展，为中国个人财富总量的扩张奠定了坚实的基础。据统计，从2008年至2018年，中国的个人财富总额增长高达130%，是个人财富增长最快的国家。预计未来十年，个人财富增长仍将保持在120%的高位。与此同时，我国个人投资者的数量已经超过了1.5亿人，但证券投资顾问的人数却不足5万，远远不能满足市场的需求。那么，我们该如何解决这个供需不平衡的问题？发展智能投资顾问（通常简称为“智能投顾”）可能是一个有效的办法。

简单来说，智能投顾就是基于客户自身的理财需求，结合人工智能和大数据等技术，通过算法来完成以往人工提供的理财顾问服务。由于采用了自动化的程序，相较于传统的人工投资顾问，智能投顾的效率大大提高，从而降低了财富管理领域的门槛和费率，使得广大“长尾用户”也可以获得较为优质的理财服务。

美国是智能投顾的发源地和目前最大的应用市场，其智能投顾的发展历程及相关支撑体系具有宝贵的借鉴意义。因此，在本书中，我们将梳理和分析美国智能投顾的发展历程、产学研体系与监管体系等，以期为我国相关行业的发展提供经验和启示。

在美国的智能投顾由新生走向成熟的十余年中，创业型智能投顾平台与传统金融机构先后入局，并以2015年为界形成了鲜明的两大阶段。经过十余年的发展，美国的智能投顾市场格局日益清晰，大致形成了三种主流模式，分别为第三方理财服务平台、传统金融机构旗下的智能投顾平台与智能投顾技术服务供应商。