第一章 独立保函概览

第一节 独立保函的类型和特征 

一、按同基础交易合同的关系划分的保函类型

二、按出具方式划分的独立保函类型 

三、按基础交易性质划分的独立保函类型

四、按担保目的划分的独立保函类型

第二节 独立保函涉及的规则、惯例、公约和法律

一、交易示范规则和惯例

二、相关国际公约 

三、《独立保函司法解释》

第三节 独立保函的金额及递减条款、币种、适用法律和管辖 

一、独立保函金额及递减条款 

二、独立保函的币种 

三、适用法律和管辖 

第四节 URDG758和我国《独立保函司法解释》

项下的独立保函 

一、独立保函交易中涉及的当事人

二、独立保函交易流程及相关法律风险 

附：URDG758附录中推荐的见索即付保函示范样本 

第二章 《独立保函司法解释》实施以来中国保函司法实践报告

第一节 中国保函司法实践概览 

一、审理概况

二、地域分布概况 

三、案由分布概况 

四、案涉保函类型概况 

五、《独立保函司法解释》法条适用概况 

六、我国司法实践中保函纠纷案件的主要类型

第二节 保函实务中的法律风险及防范措施

一、独立保函融资产品中的基本法律关系 

二、独立性与从属性问题

三、单据问题

四、欺诈止付问题 

五、转开保函下欺诈例外原则中的善意兑付问题 

六、法律适用问题 

七、管辖问题 

八、平行程序问题

附：URDG758附录中推荐的见索即付反担保函示范样本 

第三章 保函的性质和生效问题

第一节 典型案例 6 则

第二节 法律问题分析

一、独立保函的开立主体

二、独立保函内涵上的独立性与效力上的独立性

三、独立保函的生效方式

第三节 法律风险提示 

一、审慎审查担保人是否具有开立独立保函的资格 

二、保函条款含有混合性描述容易造成保函当事人

权责不明，从而产生争议

三、严格执行附条件保函所载明的条件，避免条件

未成就导致保函未生效 

附：预付款保函范例 

第四章 独立保函的付款请求权及单据问题

第一节 典型案例 4 则

第二节 法律问题分析 

一、独立保函中单据的种类

二、担保人支付独立保函项下款项的原则 

三、担保人审查单据的标准 

第三节 法律风险提示 

一、作为保函担保人，承担着独立保函中的付款义务

二、对于保函申请人，不严密的单据性条款是潜在的风险

三、作为保函受益人，索赔时享有付款请求权 

附：投标保函范例

第五章 独立保函欺诈纠纷问题

第一节 典型案例 5 则

第二节 法律问题分析

一、构成独立保函欺诈的情形

二、独立保函欺诈的种类

三、中（终）止支付独立保函项下款项的证明标准

四、法院在独立保函欺诈纠纷案件审理中对基础交易的审查限度 

第三节 法律风险提示 

一、重视资信调查

二、严格设置和审核独立保函条款 

三、如遭遇独立保函欺诈，及时向法院申请止付 

附：履约保函范例

第六章 独立保函的司法管辖和法律适用问题

第一节 典型案例 3 则

第二节 法律问题分析

一、独立保函司法管辖及法律适用概述

二、独立保函司法管辖及法律适用的基本原则

三、独立保函的法律适用问题 

四、独立保函的司法管辖问题 

第三节 法律风险提示 

一、在独立保函中载明适用法律及管辖 

二、选择有利的争议解决方式 

三、各方当事人共同订立书面协议约定管辖

四、深入研究与保函业务相关国家或地区的独立保函相关法规

五、平行程序法律风险的防范及应对措施

附：还款保函范例 

第七章 分离式保函的追偿问题

第一节 典型案例 3 则

第二节 法律问题分析 

一、分离式保函的四方法律关系

二、追偿权概念的厘清

三、“银行—保函申请人”法律关系对银行追偿权的影响 

四、“名义保函申请人—被担保人”法律关系对名义保函申请人追偿权的影响

第三节 法律风险提示

一、担保人在分离式保函中的法律风险

二、名义保函申请人在分离式保函中的法律风险 

附：借款保函范例 

第八章 转开保函的相关法律问题

第一节 典型案例 2 则

第二节 法律问题分析

一、直开、转递与转开保函的法律关系问题 

二、反担保函与其本质属性

三、转开保函中的法律适用问题

四、转开保函下法院的管辖权与平行程序问题 

五、转开保函欺诈纠纷案件中当事人的诉讼主体地位问题 

六、欺诈例外原则中的善意兑付标准 

第三节 法律风险提示 

一、加强对各方主体的审查，避免资信风险 

二、注重审查基础合同以及保函文本，减少因条款设置不当而引发的风险 

三、合理设置争议解决条款，预防平行程序风险 

四、增强对相关国家保函法律的了解，减少法律“冲突”风险

五、积极且审慎应对“欺诈”，避免利益受损

附：反担保函范例

第九章 担保人对保函申请人及反担保人的追偿问题

第一节 典型案例  4 则

第二节 法律问题分析

一、基础法律关系能否对抗追偿权

二、担保人未垫付是否具有追偿权

三、追偿权实现的几种途径及常见的法律问题 

第三节 法律风险提示 

一、担保人在交单存在不符点时慎重付款 

二、提高保证金比例并明确约定担保人有权扣划保证金 

三、严格审查反担保事项符合法律及公司章程规定 

四、严格办理担保物权登记，明确约定债权的实现顺序和方式 

附：融资性保函范例

第十章 独立保函的解除、转让、终止和不可抗力问题

第一节 典型案例 4 则

第二节 法律问题分析 

一、保函申请人是否可以申请解除独立保函

二、基础合同权利义务的转让是否导致独立保函的转让

三、独立保函的继承是否属于转让 

四、独立保函的终止问题 

五、破产程序中独立保函担保人的债权申报 

六、不可抗力对独立保函效力的影响 

第三节 法律风险提示 

一、在无法解除保函的情况下，保函申请人对保函履行的抗辩

二、受益人应当关注基础合同转让可能对独立保函产生的影响

三、明确独立保函的有效期

四、通过不同手段降低不可抗力对保函效力的不利影响

附：付款保函范例 

附录1 本书涉及法律、法规、司法解释与惯例、公约相关重点条款

梳理 

附录2 ICC Banking Commission Opinions和ICC DOCDEXDecisions中独立保函重要观点、案例梳理

后 记